For questions about interest rate issues, please use the Inquiry Ticket or Chat system located in the Support menu of Account Management / Client Portal. When determining the quoted spread, IBKR will use the set benchmark rate or a benchmark rate of 0 for all benchmark rates less than 0.
For all below examples assume benchmark rates as follows:
Benchmark (BM) | Rate |
---|---|
Reference Benchmark USD | 5.32% |
Reference Benchmark EUR | 3.40% |
Reference Benchmark CHF | 1.32% |
Reference Benchmark GBP | 4.91% |
When you borrow money, we'll charge you daily interest on your borrowed money as follows:
USD | Total |
---|---|
Ending Settled Cash | -600,000 |
Reference Benchmark USD: 5.32%
Tier Balance | Tier Spread | Cash | Interest in USD | Calculation |
---|---|---|---|---|
0 - 100,000 | 1.50% | -100,000 | 18.94 | 100,000 x (5.32% + 1.50%)/360 |
100,000.01 - 1,000,000 | 1.00% | -500,000 | 87.78 | 500,000 x (5.32% + 1.00%)/360 |
1,000,000.01 - 50,000,000 | 0.75% | 0 | 0.00 | |
50,000,000.01 - 250,000,000 | 0.50% | 0 | 0.00 | |
> 250,000,000 | 1.50% | 0 | 0.00 | |
Total Debit Interest Charged | 106.72 |
When you have a negative (debit) cash balance in your combined securities and commodities account and a negative (debit) balance in your UKL account, we'll charge you daily interest on the net debit balance as follows:
GBP | Total |
---|---|
Ending Settled Cash | -160,000 |
Reference Benchmark GBP: 4.91%
Tier Balance | Tier Spread | Cash | Interest in GBP | Calculation |
---|---|---|---|---|
0 - 80,000 | 1.50% | -80,000 | 14.05 | 80,000 x (4.91%+1.50%)/365 |
80,000.01 - 800,000 | 1.00% | -80,000 | 12.95 | 80,000 x (4.91%+1.00%)/365 |
800,000.01 - 38,000,000 | 0.75% | 0 | 0.00 | |
38,000,000.01 - 150,000,000 | 0.50% | 0 | 0.00 | |
> 150,000,000 | 1.50% | 0 | 0.00 | |
Total Debit Interest Charged | 27.00 |
When your combined security and commodity accounts are negative (debit) and your UKL account is positive (credit) leading to a combined negative (debit) universal account balance interest will be calculated as follows:
EUR | Total |
---|---|
Ending Settled Cash | -10,000 |
Reference Benchmark EUR: 3.40%
Tier Balance | Tier Spread | Cash | Interest in EUR | Calculation |
---|---|---|---|---|
0 - 90,000 | 1.50% | -10,000 | 1.36 | 10,000 x (3.40%+1.50%)/360 |
90,000.01 - 900,000 | 1.00% | 0 | 0.00 | |
900,000.01 - 44,000,000 | 0.75% | 0 | 0.00 | |
44,000,000.01 - 180,000,000 | 0.50% | 0 | 0.00 | |
> 180,000,000 | 1.50% | 0 | 0.00 | |
Total Debit Interest Charged | 1.36 |
When you borrow money in CHF, interest will be calculated as follows:
CHF | Total |
---|---|
Ending Settled Cash | -600,000 |
Reference Benchmark CHF: 1.32%
Tier Balance | Tier Spread | Cash | Interest in CHF | Calculation |
---|---|---|---|---|
0 - 90,000 | 1.50% | -90,000 | 7.05 | 90,000 x (1.32%+1.50%)/360 |
90,000.01 - 900,000 | 1.00% | -510,000 | 32.86 | 510,000 x (1.32%+1.00%)/360 |
900,000.01 - 46,000,000 | 0.75% | 0 | 0.00 | |
46,000,000.01 - 180,000,000 | 0.50% | 0 | 0.00 | |
> 180,000,000 | 1.50% | 0 | 0.00 | |
Total Debit Interest Charged | 39.91 |
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