Guida ai Servizi di IBUK

Chi siamo

Interactive Brokers (U.K.) Limited ("IBUK") è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority ("FCA") per condurre attività di investimento nel Regno Unito.

Facciamo parte del Gruppo Interactive Brokers, una rete globale di broker che offre accesso a oltre 150 borse con strumenti di trading avanzati e commissioni ridotte.

IBUK fornisce servizi di intermediazione online senza consulenza (solo esecuzione) ai propri clienti.

Per molti servizi, collaboriamo con la nostra affiliata statunitense, Interactive Brokers LLC ("IBLLC").

IBLLC è regolamentata negli Stati Uniti dalla Securities and Exchange Commission ("SEC") dalla Commodity Futures Trading Commission ("CFTC").

Identificare quale entità di Interactive Brokers gestisce il tuo conto

Quando apri un conto con IBUK, diverse parti del tuo servizio possono essere gestite da IBUK o dalla sua affiliata statunitense, IBLLC. Ecco come si suddivide:

Ecco come si suddivide: Questo è il tuo conto di intermediazione principale per la maggior parte dei prodotti, inclusi azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento.	Chi fornisce il servizio? IBUK ti presenta i servizi offerti da IBLLC. IBLLC è il broker depositario e fornisce i servizi di intermediazione principali – esecuzione delle operazioni e custodia (detenzione dei tuoi asset). Come funziona: Stipuli un accordo trilaterale con IBUK e IBLLC. La tua attività di trading quotidiana passa attraverso IBLLC. Leggi il Contratto cliente IBUK e IBLLC
Conto prodotti coperti Questo tipo di conto può essere utilizzato per negoziare determinati prodotti over-the-counter, come contratti per differenza (CFD) e metalli preziosi, o futures e opzioni su indici non statunitensi.	Chi fornisce il servizio? IBUK è il broker depositario. Come funziona: Il tuo conto prodotti coperti è collegato al tuo conto di trading principale. Non può essere aperto autonomamente. Tuttavia, l'accordo che si applica a questo conto è solo tra te e IBUK (non IBLLC). Il tuo conto prodotti coperti e il tuo conto di trading principale lavorano insieme per aiutarti a mantenere le tue posizioni. Se non c'è liquidità sufficiente in uno dei due conti, possiamo verificare la presenza di garanzie idonee e trasferire fondi o organizzare prestiti a margine su entrambi i conti per supportare il tuo trading. Leggi il Contratto clienti per i prodotti offerti da IBUK
Conti di risparmio individuali per azioni e titoli (ISA) Risparmi esentasse per privati. ISA: Per residenti fiscali del Regno Unito di età superiore ai 18 anni. Investi fino a 20.000 GBP per anno fiscale, esentasse Scopri di più sugli ISA Junior ISA: Per minori nel Regno Unito di età inferiore ai 18 anni. Investi fino a 9.000 GBP per anno fiscale, esentasse. Un genitore/tutore apre il conto; chiunque può contribuire. Maggiori informazioni sui JISA	Chi fornisce il servizio? IBUK è il gestore ISA autorizzato e il tuo broker depositario. IBLLC non è coinvolta in questo conto. Come funziona: Puoi aprire un conto di risparmio individuale per azioni e titoli ("ISA") o Junior ISA senza un conto di trading principale. L'accordo legale che si applica ad un conto ISA o Junior ISA è solo tra te e IBUK. Leggi i Termini generali di attività di IBUK

Altre funzionalità del conto

A seconda del tipo di conto e nel rispetto dei nostri criteri di idoneità, potrebbero essere disponibili alcune funzionalità aggiuntive del conto, tra cui:

Conto abilitato al margine

Cos'è il trading a margine?

uando fai trading con noi, "trading a margine" significa concludere transazioni in cui:

• stai utilizzando fondi presi in prestito per acquistare strumenti finanziari ("prestito a margine"); oppure
• la transazione comporta leva finanziaria, direttamente (ad es. CFD, futures) o indirettamente (ad es. opzioni o ETF con leva).

In entrambi i casi, la leva finanziaria ti consente di ottenere esposizione a una posizione maggiore rispetto all'importo di liquidità che stai investendo. Poiché questo aumenta il tuo rischio, di solito dovrai fornire garanzie (come liquidità o altri asset) per coprire potenziali perdite.

Se apri un conto a margine con noi, i titoli che acquisti vengono utilizzati come garanzia. Se il valore dei tuoi titoli (o contratti futures) diminuisce, anche il valore della tua garanzia diminuisce. Per proteggersi dalle perdite, IB potrà intraprendere una serie di azioni, come ad esempio:

• la vendita di alcuni dei tuoi titoli o altri asset detenuti in qualsiasi dei tuoi conti IB, oppure
• emettere una richiesta di margine (chiedendoti di depositare più fondi).

aspetti importanti da sapere sui conti a margine con IB:

• Di solito non emettiamo margin call.. Se il tuo conto scende sotto i livelli di margine richiesti, è probabile che agiamo senza aspettare che tu aggiunga più fondi.
• Non copriamo le carenze di margine intraday.. Se i tuoi livelli di margine scendono durante la giornata di trading, non integreremo automaticamente il tuo conto.
• Generalmente vendiamo asset senza preavviso.. Se il tuo margine scende sotto i requisiti, procederemo solitamente alla liquidazione immediata delle posizioni presenti nel tuo conto. Questo avverrà senza preavviso e senza che tu possa decidere quali posizioni vendere, i tempi o l'ordine di vendita.

Puoi saperne di più sui rischi dell'utilizzo di un conto abilitato al margine nella nostra Informativa sui rischi del trading a margine.

Conti collegati - Come funzionano insieme i tuoi conti depositati presso IBUK e IBLLC

Se hai un conto di tipo "Prodotti coperti" con IBUK e un conto di trading principale con IBLLC, entrambi sono progettati per funzionare insieme senza problemi.

Non hai abbastanza liquidità nel tuo conto "Prodotti coperti"?

Se il tuo conto "Prodotti coperti" non ha liquidità sufficiente per aprire o mantenere una posizione, controlleremo il tuo conto di trading principale per garanzie idonee.

• Se detieni asset nel tuo conto di trading principale che si qualificano come garanzia, potremmo offrirti un prestito a margine basato su quegli asset.
• Se non hai garanzie idonee nel tuo conto IBUK, controlleremo il tuo conto IBLLC. A seconda di ciò che è disponibile lì:
  • Se hai liquidità in eccesso nel tuo conto IBLLC: potremmo trasferire quella liquidità al tuo conto IBUK per coprire la carenza.
  • Se non hai liquidità sufficiente, ma hai asset idonei: IBLLC potrebbe concederti un prestito a margine utilizzando quegli asset come garanzia (in base all'accordo che hai con IBLLC). La liquidità prestata verrà quindi trasferita al tuo conto IBUK.

Nota bene: si applicano restrizioni al trading di CFD, il che significa che non puoi utilizzare garanzie dal tuo conto IBLLC per aprire o mantenere posizioni in CFD.

Il supporto è reciproco

Il tuo conto IBUK può anche essere utilizzato per supportare il tuo conto IBLLC allo stesso modo—fornendo accesso ad asset idonei o liquidità in eccesso quando necessario.

Programma di ottimizzazione del rendimento azionario

Il nostro Programma di ottimizzazione del rendimento azionario ("SYEP") permette di avere una fonte di reddito in più attraverso le azioni interamente liberate dei titoli mantenuti nel tuo conto. Ciò è possibile permettendo a IBLLC di prendere in prestito queste azioni in cambio di una garanzia.. IBLLC quindi provvederà a prestare queste azioni ai trader che intendono venderle allo scoperto (short sale) e sono disposti a corrispondere un interesse per farlo. Per ogni giorno in cui le tue azioni vengono cedute in prestito, avrai diritto al pagamento di interessi sulle garanzie (siano esse titoli del tesoro USA o disponibilità liquide) relative al prestito in base ai tassi di mercato.

Se hai un conto di trading principale con noi, ti sarà possibile iscriverti al SYEP, a patto che tu possa rispettare una serie di criteri. Potrai scegliere se iscriverti al programma quando stai per aprire un conto presso di noi oppure in un secondo momento.

Nel caso in cui tu abbia tutti i requisiti e decida di iscriverti, ti verrà chiesto di rileggere con attenzione e accettare i termini dei seguenti contratti aggiuntivi con IBLLC:

• Contratto relativo prestito di titoli principali nel quadro del Programma di prestito di titoli interamente liberati di Interactive Brokers LLC
• Contratto relativo controllo dei conti per titoli

Proteggere i tuoi soldi e i tuoi asset

I tuoi soldi e gli asset presso Interactive Brokers sono protetti in maniera diversa. Questo dipenderà dall’entità (IBUK oppure IBLLC) che si occupa dei servizi di custodia per il tuo conto presso IBUK.

Il tuo conto di trading principale presso IBUK è “offerto” da IBLLC, questo vuol dire che IBLLC ti fornisce i servizi di custodia. Quando i servizi di custodia sono forniti da IBLLC, i tuoi soldi e gli asset sono protetti ai sensi della legislazione in vigore negli Stati Uniti, in base a quanto previsto dallo U.S. Securities Investor Protection Act oppure in base alle regole sulla segregazione dei fondi dei clienti fissate dalla CFTC.

In alternativa, nel caso in cui tu faccia trading con “Prodotti coperti” e/o abbia aperto un conto ISA/JISA presso IBUK, allora sarà IBUK a offrire i servizi di custodia. Quando IBUK fornisce i servizi di custodia, i tuoi soldi e gli asset sono tutelati ai sensi delle norme in vigore nel Regno Unito e i tuoi asset idonei saranno protetti in base al Financial Services Compensation Scheme del Regno Unito.

Leggi la nostra guida Come vengono protetti i tuoi asset per una spiegazione dettagliata sul modo in cui i tuoi soldi e i tuoi asset vengono protetti in base ai vari tipi di conto che possiedi.

Investire con IBKR

Quando apri un conto presso IBUK, ti indicheremo alcuni dei rischi applicabili ai diversi tipi di strumento finanziario e circa i servizi che mettiamo a tua disposizione. Inoltre, ti informeremo su alcuni rischi generali legati ai mercati per l'investimento. Oltre all'informativa sul rischio generale, abbiamo delle informative sul rischio specifiche che riguardano alcuni prodotti, servizi o che possono essere rilevanti per il tuo tipo di conto.

Le nostre informative sul rischio non possono coprire ogni tipo di rischio da valutare né altri aspetti significativi di questi strumenti, servizi o mercati. Prima di utilizzare i nostri servizi, assicurati di essere a tuo agio con i potenziali rischi legati a questo di tipo di attività. Se lo ritieni opportuno, prima di investire potrai sempre rivolgerti a degli esperti per una consulenza.

Quali sono le commissioni da pagare?

Gli oneri, le commissioni e i tassi d'interesse per i clienti diretti vengono specificati sul sito web di IBUK. Inoltre, ti potrà essere richiesto di pagare commissioni, oneri e interessi che ti vengono addebitati da terzi (per esempio da un introducing broker che ti ha presentato a noi oppure da un consulente finanziario in merito al tuo conto presso IBUK).

Per i clienti che ricorrono ad un intermediario, questa figura potrà inoltre trattenere una parte o tutto l'interesse che altrimenti sarebbe versato sul tuo conto. Ti invitiamo a verificare con il tuo intermediario il livello di commissioni applicabili e il tasso d'interesse addebitato o corrisposto.

La nostra Guida ai costi e per gli oneri fornisce maggiori informazioni circa le commissioni, gli oneri e gli interessi che potremo applicare sul tuo conto.

Protezione dei dati e Confidenzialità

Quando apri un conto presso IBUK oppure se utilizzi i nostri prodotti, servizi e/o applicazioni, utilizzeremo i tuoi dati personali per offrirti proprio quei servizi. Ci impegniamo a tutelare la tua privacy e la confidenzialità dei tuoi dati personali e abbiamo sviluppato delle politiche e pratiche specifiche nel quadro del nostro programma globale sulla privacy. Si tratta di un progetto per tutelare la privacy e la sicurezza dei tuoi dati personali. Per maggiori dettagli sul modo in cui elaboriamo i tuoi dati personali, ti invitiamo a consultare la nostra Informativa sulla Privacy e la nostra Politica sui cookie.

Come sporgere un reclamo

Le informazioni sulle nostre procedure di gestione dei reclami sono riportate nel Riepilogo delle politiche e procedure di gestione dei reclami IBUK. Hai il diritto di richiedere ulteriori informazioni circa queste procedure. Se desideri presentare un reclamo formale, il modo migliore per contattarci è inviare un WebTicket nel Centro messaggi del Portale clienti sul sito web IBUK. In alternativa, potrai inviarci una lettera al seguente indirizzo: Complaints Handling, Interactive Brokers, 20 Fenchurch Street, London EC3M 3BY. Oppure invia un'e-mail a questo indirizzo: ibukcomplaints@interactivebrokers.co.uk. Sarà inoltre possibile contattare telefonicamente il Servizio Clienti di IBUK utilizzando i numeri di telefono forniti sul sito web di IBUK.

Inoltre, potresti avere i requisiti per sporgere un reclamo attraverso il Financial Ombudsman Service del Regno Unito. Maggiori dettagli su quali sono i requisiti per sporgere un reclamo tramite questa istituzione e le relative procedure sono disponibili sul sito web del Financial Ombudsman Service.

Cambiare idea / Diritto di recesso

Avrai 14 giorni di tempo dalla firma della tua richiesta di apertura del conto per cambiare idea. Nel caso in cui intenda recedere, dovrai informarci mediante comunicazione scritta in uno dei metodi elencati nel contratto relativo al tuo conto. Non vi è alcuna penale o commissione da applicare in merito all'esercizio del tuo diritto di recesso. Tuttavia, prima dell'esercizio del tuo diritto di recessione, sarai sempre responsabile di qualunque transazione, ammanco o di eventuali movimenti di mercato che potranno avere un impatto sul tuo conto. Sarai inoltre responsabile circa il pagamento di qualunque costo o onere relativo a qualsiasi transazione o servizio che abbiamo fornito. In qualsiasi momento, avrai la facoltà di chiudere il tuo conto presso di noi (vedi in basso).

Chiusura del conto

A meno che tu non abbia ricevuto da parte nostra comunicazione di restrizioni che ti impediscono di chiudere il tuo conto, potrai terminare il tuo rapporto con noi in qualsiasi momento utilizzando la pagina "Chiusura del conto" nel Portale Clienti. Dovrai chiudere o trasferire tutte le posizioni aperte e prelevare per intero eventuali saldi presenti prima che il tuo conto presso IBUK possa essere chiuso. Per maggiori informazioni sulla chiusura del conto, ti preghiamo di fare riferimento alla nostra guida Chiusura del conto . Non applicheremo alcuna commissione per l'esercizio del tuo diritto a chiudere il tuo conto/i tuoi conti presso di noi.

Assistenza per i nostri clienti

Consumer Duty

Il Consumer Duty della FCA è un quadro normativo volto a garantire che le società del settore finanziario diano priorità agli interessi dei clienti e possano offrire ai clienti un trattamento equo. Il quadro normativo imposta una serie di requisiti e aspettative nei confronti delle società, incluso l'obbligo di considerare le esigenze di clienti vulnerabili e offrire un sostegno e un'assistenza adeguati a raggiungere dei risultati positivi.

IBKR si impegna ad aderire al Consumer Duty della FCA e ha sviluppato delle politiche e delle procedure per offrire sostegno ai clienti vulnerabili e, ove possibile, fornire loro un supporto adeguato.

Dovresti consultare la pagina web delle Domande frequenti per saperne di più sul supporto disponibile per i nostri clienti.

Formazione

Il Campus di IBKR è stato creato da Interactive Brokers per offrire ai nostri clienti e al pubblico in generale una vastissima gamma di nozioni e materiali per l'educazione finanziaria. Scopri di più su argomenti come il trading, i mercati finanziari e sugli strumenti di trading di Interactive Brokers. Basta visitare il Campus di IBKR.

Accessibilità

Siamo sempre alla ricerca di nuovi modi per migliorare la nostra offerta. Il nostro obiettivo? Rendere le piattaforme di trading e i servizi online più facili da usare. Le nostre opzioni di accessibilità includono: il supporto per le utilità di lettura dello schermo, la navigazione tramite tastiera e i riferimenti ARIA per aiutarti a navigare le pagine con più facilità. Per maggiori informazioni ti preghiamo di fare riferimento alle nostre Domande frequenti sull'accessibilità.

Proteggiti da eventuali frodi e truffe

Nel settore finanziario, chiunque può essere vittima di frodi o tentativi di truffa. Qual è la difesa migliore? Informarsi sempre, essere vigili e agire in maniera sicura. La nostra pagina web dedicata all'Avvertenza su frodi e truffe contiene maggiori informazioni sui modi per proteggere i tuoi interessi.