Guida ai Servizi di IBUK

IBUK - Guida ai nostri servizi (Clienti retail)

Questa guida di riferimento fornisce una sintesi dei nostri servizi, le tipologie di conti e altre funzionalità relative ai conti offerti. Questa guida ha un valore puramente orientativo e non sostituisce in alcun modo i nostri termini e condizioni. Ti invitiamo a fare riferimento al contratto relativo al tuo tipo di conto per conoscere termini e condizioni che si applicano al tuo conto e riguardano la tua relazione commerciale con noi.

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• Chi siamo
• Tipi di conti disponibili
• Funzioni specifiche del conto
• Proteggere i tuoi soldi e i tuoi asset
• Investire con IBKR
• Quali sono le commissioni da pagare?
• Protezione dei dati e Confidenzialità
• Come sporgere un reclamo
• Cambiare idea / Diritto di recesso
• Chiusura del conto
• Assistenza per i nostri clienti

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Chi siamo

Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (“FCA”) per quanto concerne la conduzione di attività d'investimento nel Regno Unito. Il numero di riferimento societario di IBUK è 208159. La sede principale dell'attività di IBUK è presso il seguente indirizzo: 20 Fenchurch Street, London EC3M 3BY.

IBUK fa parte di un gruppo globale di società che forniscono servizi finanziari e che sono riunite sotto il controllo del gruppo Interactive Brokers Group, Inc. (“IB Group”). Attraverso le varie sussidiarie in tutto il mondo, il Gruppo IB gestisce un'attività di brokeraggio elettronico automatizzato a livello globale che offre accesso a oltre 150 borse in tutto il mondo e offre ai clienti un'esecuzione degli ordini ad alta velocità con dei tassi di commissione molto bassi. Sfruttando la tecnologia del Gruppo IB, IBUK offre ai propri clienti dei servizi di brokeraggio online senza forme di consulenza.

Per un gran numero di servizi i clienti di IBUK, IBUK ha il ruolo di introducing broker per la propria affiliata negli Stati Uniti, ossia Interactive Brokers LLC (“IBLLC”).

Negli Sati Uniti, IBLLC è regolamentata dalla U.S. Securities & Exchange Commission (“SEC”), dalla U.S. Commodity Futures Trading Commission (“CFTC”), e da molte altre organizzazioni di autoregolamentazione. La sede principale dell'IBLLC negli Stati Uniti si trova a One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830.

Tipi di conti disponibili

Conto di trading principale	Quando IBUK presenta i clienti all'IBLLC, quest'ultima agisce come broker principale (a volte indicato come “carrying broker”) e IBUK agisce come introducing broker, e i servizi vengono forniti ai clienti tramite un accordo tra il cliente, IBUK e IBLLC (il Contratto cliente IBUK e IBLLC). Il tuo conto di trading principale presso IBUK è regolato da questo accordo e riceverai i servizi sia da IBUK che da IBLLC, con IBLLC che fornisce la maggior parte dei servizi di brokeraggio relativi al tuo conto. Contratto cliente IBUK e IBLLC
Prodotti coperti	Se si sceglie di negoziare determinati prodotti come futures e opzioni su indici non statunitensi e determinati prodotti over-the-counter (“OTC”) come contratti per differenza, derivati su metalli preziosi e futures su metalli OTC (“Prodotti coperti”), IBUK agisce in qualità di carrying broker per il tuo conto (per quanto riguarda la negoziazione e la detenzione di tali prodotti) e stipula un accordo bilaterale con te (l'Accordo con il cliente per i prodotti offerti da IBUK) relativo a tale conto. Il conto di trading relativo ai prodotti coperti è collegato al tuo conto di trading principale offerto da IBLLC. Questo tipo di conto non può essere aperto come conto autonomo. Contratto clienti per i prodotti offerti da IBUK
Conti di risparmio individuali	IBUK è approvata dall'HMRC per la funzione di gestore di conti ISA. IBUK offre ai suoi clienti un conto di risparmio individuale flessibile in azioni (“ISA”) e un ISA junior in azioni (“JISA”). IBUK offre ai suoi clienti un conto di risparmio individuale flessibile in azioni (“ISA”) e un ISA junior in azioni (“JISA”). IBUK agisce come broker primario (“carrying”) e ha un accordo diretto con i clienti del Regno Unito per quanto riguarda i loro conti ISA e/o JISA (ulteriori dettagli di seguito). IBUK Condizioni generali Se si apre un conto ISA/JISA con IBUK, il conto è regolato dalle Condizioni generali del contratto di IBUK. Il conto ISA è un conto autonomo e può essere aperto senza avere un conto di trading principale con IBUK e IBLLC.

Funzioni specifiche del conto

Conto attivato per il margine

Quando si acquistano titoli, è possibile pagare i titoli per intero o prendere in prestito parte del prezzo di acquisto dall'IBLLC o dall'IBUK (collettivamente “IB”). Se si sceglie di prendere in prestito fondi da IB, si apre un conto con margine presso la società. I titoli acquistati sono la garanzia di IB per il prestito al cliente. Se i titoli o i contratti futures sul vostro conto diminuiscono di valore, diminuisce anche il valore della garanzia a supporto del prestito e, di conseguenza, IB può intraprendere azioni, come vendere titoli o altre attività in uno qualsiasi dei vostri conti detenuti presso IB o emettere una richiesta di margine, al fine di mantenere il patrimonio netto richiesto nel conto.

Segnaliamo inoltre quanto segue circa IB:

• La società non emette in genere le margin call.
• Non sarà garantito del credito sul conto per far fronte a carenze di margine infragiornaliere.
• Will generally liquidate positions in your account in order to satisfy margin requirements without prior notice to you and without an opportunity for you to choose the positions to be liquidated or the timing or order of liquidation.

Programma di ottimizzazione del rendimento azionario

Il nostro Programma di Ottimizzazione del Rendimento azionario (“SYEP”) permette di avere una fonte di reddito in più attraverso le azioni interamente liberate dei titoli mantenuti nel tuo conto. Ciò è possibile permettendo a IBLLC di prendere in prestito queste azioni in cambio di una garanzia. IBLLC quindi provvederà a prestare queste azioni ai trader che intendono venderle allo scoperto (short sale) e sono disposti a corrispondere un interesse per farlo. Per ogni giorno in cui le tue azioni vengono cedute in prestito, avrai diritto al pagamento di interessi sulle garanzie (siano esse titoli del tesoro USA o disponibilità liquide) relative al prestito in base ai tassi di mercato.

Se hai un conto di trading principale con noi, ti sarà possibile iscriverti al SYEP, a patto che tu possa rispettare una serie di criteri. Potrai scegliere se iscriverti al programma quando stai per aprire un conto presso di noi oppure in un secondo momento.

Nel caso in cui tu abbia tutti i requisiti e decida di iscriverti, ti verrà chiesto di rileggere con attenzione e accettare i termini dei seguenti contratti aggiuntivi con IBLLC:

1. Contratto relativo al prestito di titoli principali nel quadro del Programma di prestito di titoli interamente liberati di Interactive Brokers LLC
2. Contratto relativo controllo dei conti per titoli

Titoli e Azioni ISA

Se hai la residenza fiscale nel Regno Unito e hai più di 18 anni, potrai aprire un conto di risparmio Titoli e Azioni ISA ("Individual Savings Account"). Questo tipo di conto rappresenta una grande opportunità per risparmiare fino ad un massimo di 20.000 GBP in un anno fiscale (dal 6 aprile al 5 aprile dell'anno successivo) Non è necessario un versamento minimo per aprire un conto ISA, tutta dovrai essere in grado di finanziare il tuo conto in GBP, come richiesto dalle regole per i conti ISA stabilite dalla HRMC. Maggiori informazioni sui conti ISA.

Titoli e Azioni JISA

Junior ISAs (“JISAs”) sono simili ai nostri ISA Titoli e Azioni ma sono pensati per clienti di età inferiore ai 18 anni. L’investimento massimo per un conto JISA nel corso dell’anno fiscale è pari a 9.000 GBP. Se sei un genitore o il tutore legale di un minore (al di sotto dei 18 anni di età) puoi aprire un conto JISA per conto della persona minorenne e successivamente chiunque potrà contribuire al JISA. I contributi per i conti JISA sono esentasse e includono una vasta gamma di prodotti finanziari. Maggiori informazioni sui conti JISA.

Proteggere i tuoi soldi e i tuoi asset

I tuoi soldi e gli asset presso Interactive Brokers sono protetti in maniera diversa. Questo dipenderà dall’entità (IBUK oppure IBLLC) che si occupa dei servizi di custodia per il tuo conto presso IBUK.

Il tuo conto di trading principale presso IBUK è “offerto” da IBLLC, questo vuol dire che IBLLC ti fornisce i servizi di custodia. Quando i servizi di custodia sono forniti da IBLLC, i tuoi soldi e gli asset sono protetti ai sensi della legislazione in vigore negli Stati Uniti, in base a quanto previsto dallo U.S. Securities Investor Protection Act oppure in base alle regole sulla segregazione dei fondi dei clienti fissate dalla CFTC.

In alternativa, nel caso in cui tu faccia trading con “Prodotti coperti” e/o abbia aperto un conto ISA/JISA presso IBUK, allora sarà IBUK a offrire i servizi di custodia. Quando IBUK fornisce i servizi di custodia, i tuoi soldi e gli asset sono tutelati ai sensi delle norme in vigore nel Regno Unito e i tuoi asset idonei saranno protetti in base al Financial Services Compensation Scheme del Regno Unito.

Leggi la nostra guida Come vengono protetti i tuoi asset per una spiegazione dettagliata sul modo in cui i tuoi soldi e i tuoi asset vengono protetti in base ai vari tipi di conto che possiedi.

Investire con IBKR

Quando apri un conto presso IBUK, ti indicheremo alcuni dei rischi applicabili ai diversi tipi di strumento finanziario e circa i servizi che mettiamo a tua disposizione. Inoltre, ti informeremo su alcuni rischi generali legati ai mercati per l'investimento. Oltre all'informativa sul rischio generale, abbiamo delle informative sul rischio specifiche che riguardano alcuni prodotti, servizi o che possono essere rilevanti per il tuo tipo di conto.

Le nostre informative sul rischio non possono coprire ogni tipo di rischio da valutare né altri aspetti significativi di questi strumenti, servizi o mercati. Prima di utilizzare i nostri servizi, assicurati di essere a tuo agio con i potenziali rischi legati a questo di tipo di attività. Se lo ritieni opportuno, prima di investire potrai sempre rivolgerti a degli esperti per una consulenza.

Quali sono le commissioni da pagare?

Gli oneri, le commissioni e i tassi d'interesse per i clienti diretti vengono specificati sul sito web di IBUK. Inoltre, ti potrà essere richiesto di pagare commissioni, oneri e interessi che ti vengono addebitati da terzi (per esempio da un introducing broker che ti ha presentato a noi oppure da un consulente finanziario in merito al tuo conto presso IBUK).

L'interesse matura su base giornaliera e verrà corrisposto o dedotto dal tuo conto con cadenza mensile. Per i clienti che ricorrono ad un intermediario, questa figura potrà inoltre trattenere una parte o tutto l'interesse che altrimenti sarebbe versato sul tuo conto. Ti invitiamo a verificare con il tuo intermediario il livello di commissioni applicabili e il tasso d'interesse addebitato o corrisposto.

La nostra Guida ai costi e per gli oneri fornisce maggiori informazioni circa le commissioni, gli oneri e gli interessi che potremo applicare sul tuo conto.

Protezione dei dati e Confidenzialità

Quando apri un conto presso IBUK oppure se utilizzi i nostri prodotti, servizi e/o applicazioni, utilizzeremo i tuoi dati personali per offrirti proprio quei servizi. Ci impegniamo a tutelare la tua privacy e la confidenzialità dei tuoi dati personali e abbiamo sviluppato delle politiche e pratiche specifiche nel quadro del nostro programma globale sulla privacy. Si tratta di un progetto per tutelare la privacy e la sicurezza dei tuoi dati personali. Per maggiori dettagli sul modo in cui elaboriamo i tuoi dati personali, ti invitiamo a consultare la nostra Informativa sulla Privacy e la nostra Politica sui cookie.

Come sporgere un reclamo

Le informazioni circa le nostre procedure di gestione dei reclami è illustrata nel documento noto come Sintesi delle procedure e nella Politica per la gestione dei reclami di IBUK. Hai il diritto di richiedere ulteriori informazioni circa queste procedure. Nel caso in cui tu intenda sporgere un reclamo formale, il miglior modo per contattarci è quello di inviare un WebTicket da Gestione Conto sul sito web di IBUK. In alternativa, potrai inviarci una lettera al seguente indirizzo: Complaints Handling, Interactive Brokers, 20 Fenchurch Street, London EC3M 3BY. Oppure invia un'e-mail a questo indirizzo: ibukcomplaints@interactivebrokers.co.uk. Sarà inoltre possibile contattare telefonicamente il Servizio Clienti di IBUK utilizzando i numeri di telefono forniti sul sito web di IBUK.

Inoltre, potresti avere i requisiti per sporgere un reclamo attraverso il Financial Ombudsman Service del Regno Unito. Maggiori dettagli su quali sono i requisiti per sporgere un reclamo tramite questa istituzione e le relative procedure sono disponibili sul sito web del Financial Ombudsman Service.

Cambiare idea / Diritto di recesso

Avrai 14 giorni di tempo dalla firma della tua richiesta di apertura del conto per cambiare idea. Nel caso in cui intenda recedere, dovrai informarci mediante comunicazione scritta in uno dei metodi elencati nel contratto relativo al tuo conto. Non vi è alcuna penale o commissione da applicare in merito all'esercizio del tuo diritto di recesso. Tuttavia, prima dell'esercizio del tuo diritto di recessione, sarai sempre responsabile di qualunque transazione, ammanco o di eventuali movimenti di mercato che potranno avere un impatto sul tuo conto. Sarai inoltre responsabile circa il pagamento di qualunque costo o onere relativo a qualsiasi transazione o servizio che abbiamo fornito. In qualsiasi momento, avrai la facoltà di chiudere il tuo conto presso di noi (vedi in basso).

Chiusura del conto

A meno che tu non abbia ricevuto comunicazioni da parte nostra circa delle restrizioni che si applicano ad un particolare servizio o prodotto specifico, in qualunque momento potrai terminare il tuo rapporto con noi. Per farlo ti basterà andare sulla pagina “Chiudi il conto” . Dovrai chiudere o trasferire tutte le posizioni aperte e prelevare per intero eventuali saldi presenti prima che il tuo conto presso IBUK possa essere chiuso. Per maggiori informazioni sulla chiusura del conto, ti preghiamo di fare riferimento alla nostra guida Chiudi il tuo conto. Non applicheremo alcuna commissione per l'esercizio del tuo diritto a chiudere il tuo conto/i tuoi conti presso di noi.

Assistenza per i nostri clienti

Consumer Duty

Il Consumer Duty della FCA è un quadro normativo volto a garantire che le società del settore finanziario diano priorità agli interessi dei clienti e possano offrire ai clienti un trattamento equo. Il quadro normativo imposta una serie di requisiti e aspettative nei confronti delle società, incluso l'obbligo di considerare le esigenze di clienti vulnerabili e offrire un sostegno e un'assistenza adeguati a raggiungere dei risultati positivi.

IBKR si impegna ad aderire al Consumer Duty della FCA e ha sviluppato delle politiche e delle procedure per offrire sostegno ai clienti vulnerabili e, ove possibile, fornire loro un supporto adeguato.

Ti invitiamo a consultare la pagina web delle Domande frequenti per scoprire tutto sui tipi di supporto disponibile per i nostri clienti.

Formazione

Il Campus di IBKR è stato creato da Interactive Brokers per offrire ai nostri clienti e al pubblico in generale una vastissima gamma di nozioni e materiali per l'educazione finanziaria. Scopri di più su argomenti come il trading, i mercati finanziari e sugli strumenti di trading di Interactive Brokers. Basta visitare il Campus di IBKR.

Accessibilità

Siamo sempre alla ricerca di nuovi modi per migliorare la nostra offerta. Il nostro obiettivo? Rendere le piattaforme di trading e i servizi online più facili da usare. Le nostre opzioni di accessibilità includono: il supporto per le utilità di lettura dello schermo, la navigazione tramite tastiera e i riferimenti ARIA per aiutarti a navigare le pagine con più facilità. Per maggiori informazioni ti preghiamo di fare riferimento alle nostre Domande frequenti sull'accessibilità.

Proteggiti da eventuali frodi e truffe

Nel settore finanziario, chiunque può essere vittima di frodi o tentativi di truffa. Qual è la difesa migliore? Informarsi sempre, essere vigili e agire in maniera sicura. La nostra pagina web dedicata all'avvertenza su frodi e truffe contiene maggiori informazioni sui modi per proteggere i tuoi interessi.