Si vous êtes un client institutionnel, veuillez cliquer ci-dessous pour plus d'informations sur nos offres pour IRA, hedge funds, ou encore responsables conformité.

Trading sur marge

Qu'est-ce que le trading sur marge ?

Il existe deux définitions de la marge. Les titres sur marge correspondent à l'emprunt d'argent pour acheter des actions. Et la marge sur les matières premières implique de mettre votre propre argent en garantie pour le contrat.

Voir l'infographique

Avantages d'un compte de trading sur marge

Actifs à effet de levier

Utiliser les espèces ou les titres de votre compte comme effet de levier pour augmenter votre pouvoir d'achat.

Accéder aux fonds

Obtenir des taux d'emprunt sur marge plus bas que tout autre courtier.

Autoriser la vente à découvert sur le compte

Diversifier les stratégies de trading avec la vente à découvert, les d'options et les contrats à terme, ou le trading de devises.

Obtenir une marge de crédit

Emprunter sur un compte sur marge à tout moment et rembourser l'emprunt à votre rythme.

Comprendre les risques du trading sur marge

L'emprunt sur marge est destiné aux investisseurs expérimentés uniquement, qui peuvent tolérer des risques élevés.
Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial.

Avant de trader sur marge, il est important de comprendre les risques suivants
  • Les pertes peuvent être supérieures à la valeur de l'investissement initial
  • Les investissements à effet de levier créent un potentiel risque de perte plus élevé.
  • Des coûts supplémentaires provenant des intérêts sur marge
  • Appels de marge ou liquidations de titres probables

Comment fonctionne le trading de titres sur marge

Marge par rapport aux règles vs par rapport au risque

Les modèles de marge déterminent les types de comptes que vous ouvrez et les types d'instruments financiers que vous tradez. Trader sur marge fait appel à deux méthodologies clés : la marge par rapport aux règles et la marge par rapport au risque.

  • Pour les systèmes de marge par rapport aux règles, la marge requise est calculée selon une formule définie et appliquée à chaque instrument qui peut être tradé sur marge. Il s'agit du type de stratégie le plus répandue pour les traders en titres.
  • Les systèmes de marge par rapport au risque se rapportent à votre portefeuille de trading. Les positions de votre compte sont évaluées, y compris les positions couvertes qui réduisent le risque potentiel, et selon leur profil de risque, sont utilisées pour créer vos exigences de marge.
Comment fonctionne le trading de titres sur marge
Exemple de profit/perte sur le trading d'actions en utilisant la marge : Achat de 100
actions @ 40 $ (50 actions cash et 50 actions sur marge)

Taux de marge les plus bas1 selon StockBrokers.com

Comparatif des taux d'intérêt pour un prêt sur marge aux États-Unis2

25K USD 300K USD 1.5M USD 3.5M USD
Interactive Brokers 2.33 % 1.99 % 1.78 % 1.66 %
E-Trade 9.20 % 7.70 % Ne s'applique pas Ne s'applique pas
Fidelity 8.57 % 7.32 % 4.75 % 4.75 %
Schwab 8.57 % 7.32 % Ne s'applique pas Ne s'applique pas
TD Ameritrade 9.75 % 8.25 % Ne s'applique pas Ne s'applique pas

Les informations de chaque société reflètent les taux d'intérêts pour un prêt sur marge standards en ligne obtenus sur leurs sites Internet respectifs. Les taux et offres des concurrents sont soumis à modification sans notification préalable. Les services varient d'une société à l'autre.

Cours concernant la marge sur l'Académie des traders

Introduction au trading sur marge
  • Prise en main
  • Trading de titres sur marge aux États-unis
  • Trading de matières premières sur marge aux États-unis
  • La marge en pratique Partie 1: Trader Workstation (TWS)
  • Trading sur marge hors États-Unis
Introduction au trading sur marge
Infographique : Qu'est-ce que le trading sur marge
Trading de contrats à terme chez IBKR

Tradez comme un pro dès aujourd'hui !

Déclarations
  1. Selon l'étude comparative des courtiers en ligne réalisée par StockBrokers en 2022 : Lire l'intégralité de l'article du 11 janvier 2022. « Les professionnels peuvent bénéficier des meilleures commissions du secteur, notamment les taux de marge les plus bas pour tous les niveaux de solde de compte. »
  2. Taux annuel effectif global (TAEG) en USD sur les soldes d'emprunt sur marge au 10/05/22. Interactive Brokers calcule les intérêts facturés sur un prêt sur marge à l'aide des taux applicables pour chaque palier de taux d'intérêt listé sur le site. Pour plus d'informations concernant les taux de prêts sur marge, veuillez consulter ibkr.co.uk/marginrates.

Le trading électronique d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, de participations étrangères, et de produits à revenu fixe présente un risque élevé de perte. Le trading d'options ne convient pas à tous les investisseurs. Pour plus d'informations, veuillez vous référer au document « Characteristics and Risks of Standardized Options ». Pour obtenir un exemplaire, cliquez ici.

Vous exposez votre capital à un risque de pertes dont le montant peut être supérieur à celui initialement investi.

Interactive Brokers (U.K.) Limited est autorisé et régulé par la Financial Conduct Authority. Numéro de référence FCA 208159.

Interactive Brokers LLC est régulé par la US SEC et la CFTC. Interactive Brokers LLC est membre du système de compensation de la SIPC (www.sipc.org) ;
les produits ne sont couverts par la UK FSCS que dans certaines circonstances précises.

Avant de commencer à trader, les clients doivent prendre connaissance de nos avertissements sur les risques encourus, sur notre page Avertissements et clauses de non-responsabilité

Pour consulter la liste des entités IBG à travers le monde, cliquez ici.