Taux d'intérêt
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Taux d'intérêt
Recevez des intérêts sur vos soldes en espèces disponibles immédiatement1
Les clients peuvent recevoir des intérêts sur les soldes en espèces positifs réglés, c'est à dire les espèces non investies dans votre compte. Le montant que vous recevrez dépendra du taux annuel mixte auquel vous êtes éligible. Le taux annuel mixte est appliqué aux espèces non investies dans votre compte. Les soldes inférieurs à un certain seuil ne recevront pas d'intérêt.
Taux et paliers
Le taux éligible payable dépend :
- du solde en espèces dans votre compte,
- de la valeur totale de votre compte (aussi appelée valeur liquidative ou NAV),
- de la devise dans laquelle vos espèces non investies sont détenues, et
- le segment du compte dans lequel vos espèces non investies sont détenues.
Les clients ayant une NAV supérieure à 100 000 USD (ou équivalent dans une autre devise) reçoivent un taux annuel de 3.513% sur leurs soldes en espèces en GBP supérieurs à 8000 GBP, ou 3,58 % sur leurs soldes en espèces en USD supérieurs 10 000 USD. Clients with a NAV of less than USD 100,000 (or an equivalent value in other currencies) will receive a lower annual rate, this rate increases the closer your NAV is to USD 100,000. Interest will not be payable on the first GBP 8,000 or USD 10,000 (or the equivalent value in other currencies) of uninvested cash balances. This means that the overall amount of interest payable to you will be a blended rate, i.e., a combination of the rate payable on your cash balance below GBP 8,000 or USD 10,000, and the rate that is payable on balance above those values. For illustration, please see examples in the table below, or for a more accurate estimation please use the calculator provided below.
If a client's accounts are eligible to earn interest, the balances across multiple Interactive Brokers accounts will not be consolidated. While NAV is aggregated across multiple currencies, the interest is calculated on each currency holding and the USD 10,000 (or the equivalent value in other currencies) threshold, below which no interest is payable, applies to each currency holding.
An account under the triparty agreement carried by IBLLC has two segments: securities segment and commodities segment. Positions in both segments contribute towards the NAV; however, the interest is payable only on the uninvested cash in the securities segment. A sweep functionality can be used to transfer excess funds from commodities segment into the securities segment and vice versa. This can be applied each time or through an auto-sweep.
Exemples pour soldes en USD
NAV adjusted blended annual interest rates based on 3,58 % interest paid on USD cash balances above USD 10,000:
| 3,58 % | Taux annuel mixte versé (USD) | ||
|---|---|---|---|
| Solde de compte en espèces (USD) | Valeur liquidative 50k | Valeur liquidative 90k | Valeur liquidative > 100k |
| 1 000 000 | — | — | # |
| 100 000 | — | — | # |
| 50 000 | # | # | # |
| 25 000 | # | # | # |
| 0 - 10 000 | 0 % | 0 % | 0 % |
Calculateur de taux d'intérêt
Veuillez utiliser le calculateur de taux d'intérêts ci-dessous pour vérifier le taux estimé pour différents valeurs liquidatives, soldes en espèces et devises.
Calculer l'intérêt approximatif payé sur les soldes en espèces positifs
Solde en espèces
NAV Valeur liquidative
Devise
Saisissez votre solde en espèces positif et la valeur liquidative pour calculer le taux d'intérêts mixte approximatif.
Le calculateur de taux d'intérêt utilise les taux d'intérêt de la séance précédente*. Le calculateur fournit des prévisions de revenus annuels et le taux d'intérêt applicable sur la base du solde en espèces et de la valeur liquidative fournis. L'estimation figurant dans la colonne Intérêts versés est un montant brut et ne tient pas compte des impôts qui peuvent être dus en fonction de la situation personnelle du client. Ce calculateur est destiné à illustrer les taux d'intérêt et les paliers actuels et ne constitue pas un indicateur fiable des performances futures, car les taux sont variables et peuvent changer tout au long de l'année.
* Les taux d'intérêt sont calculés par rapport aux taux de référence d'IBKR. Pour plus d'informations, veuillez consulter les Taux de référence d'IBKR.
Quel est le taux d'intérêt payé par votre courtier ?
Comparaison de taux d'intérêt en GBP (Exemples)
| Scénario | Interactive Brokers | Interactive Investor | Saxo | AJ Bell | Hargreaves Lansdown | Freetrade | Swiss Quote | Degiro | IG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Valeur liquidative = 20 000 £ Espèces = 5 000 £ |
0,000 % | 0,750 % | 0,000 % | 0,996 % | 1,250 % | 0,199 % | 0,000 % | 0,000 % | 3,928 % |
| Valeur liquidative = 80 000 £ Espèces = 20 000 £ |
2,099 % | 1,075 % | 0,757 % | 0,996 % | 1,300 % | 0,050 % | 0,000 % | 0,000 % | 3,928 % |
| Valeur liquidative = 320 000 £ Espèces = 80 000 £ |
3,149 % | 1,319 % | 0,946 % | 0,996 % | 1,356 % | 0,012 % | 0,000 % | 0,000 % | 3,928 % |
Taux au 2 juillet 2025 . Source : ii.co.uk, home.saxo (compte Classic), ajbell.co.uk, hl.co.uk, freetrade.io (compte Standard), swissquote.com, degiro.com/uk, ig.com/uk
« N/A » a été utilisé lorsqu'aucune source principale n'a pu être trouvée pour les taux affichés. Dans certains cas, le courtier ne prend pas en charge les soldes en espèces dans la devise. Dans d'autres , le courtier peut proposer 0 % mais ne le publie pas.
Comparaison de taux d'intérêt en USD (Exemples)
| Scénario | Interactive Brokers | Interactive Investor | Saxo | AJ Bell | Hargreaves Lansdown | Freetrade | Swiss Quote | Degiro | IG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Valeur liquidative = 20 000 $ Espèces = 5 000 $ |
0,000 % | 0,500 % | 0,000 % | Ne s'applique pas | Ne s'applique pas | Ne s'applique pas | 0,000 % | 0,000 % | Ne s'applique pas |
| Valeur liquidative = 80 000 $ Espèces = 20 000 $ |
1,436 % | 0,825 % | 0,930 % | Ne s'applique pas | Ne s'applique pas | Ne s'applique pas | 0,000 % | 0,000 % | Ne s'applique pas |
| Valeur liquidative = 320 000 $ Espèces = 80 000 $ |
3,141 % | 1,069 % | 1,162 % | Ne s'applique pas | Ne s'applique pas | Ne s'applique pas | 0,000 % | 0,000 % | Ne s'applique pas |
Taux au 2 juillet 2025 . Source : ii.co.uk, home.saxo (compte Classic), ajbell.co.uk, hl.co.uk, freetrade.io (compte Standard), swissquote.com, degiro.com/uk, ig.com/uk
« N/A » a été utilisé lorsqu'aucune source principale n'a pu être trouvée pour les taux affichés. Dans certains cas, le courtier ne prend pas en charge les soldes en espèces dans la devise. Dans d'autres , le courtier peut proposer 0 % mais ne le publie pas.
Taux d'intérêts mondiaux pour les comptes ayant une valeur liquidative supérieure à 100 000 USD
- Interactive Brokers paye des intérêts sur les soldes en espèces non investis dans plusieurs devises mondiales, pas seulement la GBP et l'USD. Comme pour la GBP et l'USD, si votre compte a une valeur liquidative inférieure à 100 000 USD (ou équivalent dans une autre devise), vous recevrez des taux plus faibles. Veuillez utiliser le calculateur pour obtenir un estimation plus précise dans votre devise d'intérêt.
- Interactive Brokers peut modifier ces taux à tout moment, à sa seule discrétion. Nous publierons les taux actuels au mieux.
- Pour les comptes détenant des soldes créditeurs en devises avec un taux d'intérêt négatif (Taux annuel en pourcentage - TAP), le taux négatif sera appliqué aux comptes ayant un solde d'au moins 50 000 USD (ou équivalent), mais les soldes de crédit inférieurs ne bénéficieront pas du taux négatif.
BM = Taux de référence IBKR. Pour plus d'informations, veuillez consulter les Taux de référence d'IBKR.
| Devise | Palier | Rate Paid for Accounts with a NAV Greater than USD 100,000 (or an equivalent value in other currencies) |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10 000 | 0 % |
| > 10 000 | 3.610% (BM - 0.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35 000 | 0 % |
| > 35 000 | 3.411% (BM - 0.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 15 000 | 0 % |
| 15 000 ≤ 150 000 | 3.112% (BM - 0.5%) | |
| > 150 000 | 3.362% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 13 000 | 0 % |
| > 13 000 | 2.043% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 100 000 | 0 % |
| > 100 000 | -0.412% (BM - 0.25%) | |
| CNH | 0 ≤ 70 000 | 0 % |
| > 70 000 | 0,50 % | |
| CZK | 0 ≤ 250 000 | 0 % |
| > 250 000 | 1.253% (BM - 2%) | |
| DKK | 0 ≤ 75 000 | 0 % |
| > 75 000 | 1.084% (BM - 0.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10 000 | 0 % |
| > 10 000 | 1.484% (BM - 0.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8 000 | 0 % |
| > 8 000 | 3.513% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78 000 | 0 % |
| > 78 000 | 2.763% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3 500 000 | 0 % |
| > 3 500 000 | 3.483% (BM - 3%) | |
| ILS | Tous | 0 % |
| INR | Tous | 0 % |
| JPY | 0 ≤ 5 000 000 | 0 % |
| > 5 000 000 | 0.048% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0 % |
| > 12 000 000 | 1.000% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200 000 | 0 % |
| > 200 000 | 3.856% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 100 000 | 0 % |
| > 100 000 | 1.976% (BM - 2%) | |
| NZD | 0 ≤ 15 000 | 0 % |
| > 15 000 | 0.000% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400 000 | 0 % |
| > 400 000 | 2.636% (BM - 2%) | |
| RUB | Tous | 0 % |
| SAR | 0 ≤ 35 000 | 0 % |
| > 35 000 | 4.388% (BM - 0.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110 000 | 0 % |
| > 110 000 | 1.151% (BM - 0.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14 000 | 0 % |
| > 14 000 | 0.335% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 250 000 | 0 % |
| > 250 000 | 5 % | |
| ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0 % |
| > 150 000 | 5.743% (BM - 1%) |
REMARQUES :
- En raison des sanctions imposées par de nombreux gouvernements, les clients d’IBKR ne peuvent pas ouvrir des positions ni en clôturer à la Bourse de Moscou (MOEX).
- Nous ne recevons actuellement plus de données de tarification pour les titres cotés sur le MOEX ou pour les titres ayant un composant coté au MOEX.
- Tout solde créditeur ou débiteur d’un compte libellé en roubles russes (RUB) est automatiquement changé en USD ou en EUR, selon la filiale détenant le compte. Pour plus d'informations, veuillez consulter la Base des connaissances.
À propos des taux d'intérêt
Interest refers to the cost paid for borrowing money or the payment made for using someone else’s money. Interest is usually expressed as a percentage of the amount borrowed or invested and is calculated over a certain period (e.g., daily, monthly, annually).
- Borrowing money: If you borrow money from a financial institution, the firm charges you interest as a fee for allowing you to use that money. As a simple example, if you borrow USD 1,000 at 5% interest annually for a term of one year, you would be obligated to repay the lender USD 1,050, or the original USD 1,000 you borrowed plus the USD 50 cost of borrowing the USD 1,000 for a year.
- Paying for the use of money: Clients with a NAV of more than USD 100,000 (or an equivalent value in other currencies) earn an annual rate of interest on their USD cash balances above USD 10,000. Clients with a NAV of less than USD 100,000 (or an equivalent value in other currencies) will receive a lower annual rate, this rate increases the closer your NAV is to USD 100,000. Interest will not be payable on the first USD 10,000 (or the equivalent value in other currencies) of uninvested cash balances.
As a simple example, if your account has a NAV of USD 100,000 (and is eligible to receive interest), you have a USD 10,000 in uninvested cash, and the interest rate paid is 3.83% annually, your balance would be USD 10,383 (your USD 10,000 plus the USD 383 paid for using your cash) at the end of one year, assuming you did not make any withdraw of the USD 10,000 during the year.
In both cases, interest is an incentive to lend or borrow and reflects the time value of money—meaning money today is worth more than the same amount in the future.
Informations complémentaires
Les intérêts augmentent tous les jours. IBKR communique le paiement des intérêts mensuellement, au troisième jour ouvré du mois suivant. IBKR uses a blended rate based on the tiers. Les paliers constituant la base de calcul des intérêts sont susceptibles de changer sans que la clientèle en soit préalablement informée.
For balances held in CHF, JPY or RUB, IBKR may apply an effective negative rate to long balances held. Le taux négatif appliqué aux comptes détenant ces devises est le même quelle que soit la taille du compte. Pour d'autres devises pour lesquelles le taux effectif est inférieur à zéro, les intérêts payés sont de 0 %.
Les clients détenant d'importantes positions de liquidités avec des soldes longs et à découvert importants peuvent bénéficier d'un programme spécial d'investissement de liquidité proposé par IBKR qui utilise des transactions de change connues sous le nom de FX swaps.
Les clients éligibles d'IBKR peuvent souscrire à un programme d'auto-swap qui autorise IBKR à exécuter systématiquement des transactions sur le marché des changes. Ces transactions peuvent améliorer les avantages/coûts globaux des taux d'intérêt pour les clients ayant d'importantes positions longues/à découvert sur un compte multidevises. This program offers no benefit to accounts with a single currency or accounts with all currency balances that are either long or short.
A foreign exchange ("FX") swap is a transaction strategy wherein one enters into a currency trade for one value date (typically the date following the trade date, in FX jargon, 'Tomorrow', or 'TOM') and reverses the transaction on the subsequent date (typically, trade date + 2 days, or 'NEXT'). Le différentiel de prix entre les deux transactions représente le différentiel interbancaire des courbes de rendement indépendantes des deux devises. The FX swap market, also called an FX roll, is a very rate efficient market. Qualifying clients may benefit from a netting effect on their pre-trade balances are combined with the transaction proceeds. Les liquidités de l'investisseur sont investies via le marché des swaps, généralement avec des écarts de 2 à 10 points de base par devise, plutôt que d'être conservées dans les mécanismes par défaut d'IBKR pour le codage et la protection des liquidités des clients.
Cette stratégie est considérée comme une stratégie d'investissement sophistiquée. Elle n'est accessible qu'aux investisseurs qualifiés disposant d'un solde de trésorerie d'au moins 10 millions d'USD ou équivalent et à ceux étant catégorisés comme Professionnels au Royaume-Uni, dans l'Union européenne et dans la plupart des juridictions réglementaires de la région Asie-Pacifique. Aux États-Unis, les investisseurs doivent se qualifier en tant qu'Eligible Contract Participant (ECP) pour s'inscrire au programme.
Pour plus d'informations, veuillez contacter notre Swap Desk à FXSwaps@IBKR.com ou consulter notre FAQ ou Base de connaissances.
Interactive Brokers’ Interest Education and Resources
Interest refers to the cost paid for borrowing money or the payment made for using someone else’s money. Interest is usually expressed as a percentage of the amount borrowed or invested and is calculated over a certain period (e.g., daily, monthly, annually). Traders’ Academy by Interactive Brokers provides complimentary resources to help you understand the role of interest in financial services.
Featured Lesson
Introduction to Monetary Policy
This brief lesson covers how monetary policy regulates money supply and economic growth.
Informations complémentaires
FAQ concernant les taux d'intérêts
Déclarations
- IBKR peut changer ces taux à tout moment, à sa seule discrétion. Nous publierons les taux actuels au mieux. Les taux d'intérêt peuvent également varier selon le programme ou l'accord. Des restrictions s'appliquent. Les taux publiés s'appliquent aux clients directs d'IBKR. Les clients passant par un autre courtier peuvent recevoir un montant d'intérêt différent (ou pas d'intérêt) au choix du courtier introducteur du client. Les clients peuvent contacter leur courtier introducteur pour en savoir plus sur les taux applicables à leur compte.
- Clients may earn interest on positive settled cash balances. If you fund before your account is approved, you may earn interest on cash in your account before your account is opened. Deposits will be returned without interest to applicants who are rejected.