Ejemplos de intereses cobrados

Ejemplos

Para consultas sobre cuestiones relacionadas con los tipos de interés, utilice el ticket de consulta o el sistema de chat ubicado en el menú de ayuda del Portal del Cliente. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará el tipo de referencia establecido, o un tipo de referencia 0 en caso de que el tipo sea inferior a 0.

Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:


Tipo de referencia (BM) Tipo
Tipo de referencia en USD 5.32 %
Tipo de referencia en EUR 3.40 %
Tipo de referencia en CHF 1.32 %
Tipo de referencia en GBP 4.91 %


Ejemplo 1: intereses cobrados al cliente (USD)


Cuando toma dinero prestado, le cobraremos un tipo de interés diarios sobre su dinero tomado en préstamo de la siguiente manera:


Extracto refleja

USD Total
Efectivo liquidado al cierre -600 000

Cálculo de intereses

Tipo de referencia en USD: 5.32 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en USD Cálculo
0 - 100 000 1.50 % -100 000 18.94 100 000 x (5.32 % + 1.50 %)/360
100 000.01 - 1 000 000 1.00 % -500 000 87.78 500 000 x (5.32 % + 1.00 %)/360
1 000 000.01 - 50 000 000 0.75 % 0 0.00
50 000 000.01 - 250 000 000 0.50 % 0 0.00
> 250 000 000 1.50 % 0 0.00
Total de intereses por débito cobrados 106.72


Ejemplo 2: intereses cobrados al cliente sobre un saldo de efectivo negativo


Cuando tenga un saldo de efectivo negativo (débito) en su cuenta combinada de valores y materias primas, y un saldo negativo (débito) en su cuenta UKL, le cobraremos intereses diarios sobre el saldo neto en débito de la siguiente forma:


Extracto refleja

GBP Total
Efectivo liquidado al cierre -160 000

Calcular los intereses sobre el saldo de la cuenta universal de -160 000

Tipo de referencia en GBP: 4.91 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en GBP Cálculo
0 - 80 000 1.50 % -80 000 14.05 80 000 x (4.91 %+1.50 %)/365
80 000.01 - 800 000 1.00 % -80 000 12.95 80 000 x (4.91 %+1.00 %)/365
800 000.01 - 38 000 000 0.75 % 0 0.00
38 000 000.01 - 150 000 000 0.50 % 0 0.00
> 150 000 000 1.50 % 0 0.00  
Total de intereses por débito cobrados 27.00


Ejemplo 3: intereses cobrados al cliente (EUR) sobre un saldo de efectivo negativo


Cuando sus cuentas combinadas de valores y materias primas sean negativas (débito) y su cuenta UKL sea positiva (crédito), creando un saldo de cuenta universal combinado negativo (débito), los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja

EUR Total
Efectivo liquidado al cierre -10 000

Calcule intereses sobre un saldo negativo (débito) neto de 10 000

Tipo de referencia en EUR: 3.40 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en EUR Cálculo
0 - 90 000 1.50 % -10 000 1.36 10 000 x (3.40 %+1.50 %)/360
90 000.01 - 900 000 1.00 % 0 0.00  
900 000.01 - 44 000 000 0.75 % 0 0.00  
44 000 000.01 - 180 000 000 0.50 % 0 0.00  
> 180 000 000 1.50 % 0 0.00  
Total de intereses por débito cobrados 1.36


Ejemplo 4: cálculo de intereses sobre saldo de efectivo en CHF negativo


Cuando tome prestado dinero en CHF, los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja

CHF Total
Efectivo liquidado al cierre -600 000

Cálculo de intereses

Tipo de referencia en CHF: 1.32 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en CHF Cálculo
0 - 90 000 1.50 % -90 000 7.05 90 000 x (1.32 %+1.50 %)/360
90 000.01 - 900 000 1.00 % -510 000 32.86 510 000 x (1.32 %+1.00 %)/360
900 000.01 - 46 000 000 0.75 % 0 0.00
46 000 000.01 - 180 000 000 0.50 % 0 0.00
> 180 000 000 1.50 % 0 0.00  
Total de intereses por débito cobrados 39.91