Если вы - организация, нажмите на ссылку ниже, чтобы узнать больше об услугах для RIA, хедж-фондов и т.д.

Устойчивость и безопасность Interactive Brokers Group


Устойчивость и безопасность


Финансовая устойчивость

Перед тем как внести свои деньги на брокерский счет, вам следует убедиться, что ваш брокер надежен и способен держать высокую планку как в благоприятные, так и в сложные времена. Финансовые отчеты Interactive Brokers LLC доступны для ознакомления на нашем веб-сайте.

Обратите внимание, что Interactive Brokers LLC и ее филиалы принадлежат Interactive Brokers Group (IBG LLC).




Важные факты об устойчивости и безопасности Interactive Brokers Group1


  • Собственный капитал IBG LLC составляет более $8.1 млрд долларов США, что на $6.0 млрд превышает регуляторные требования.
  • Владельцами IBG LLC являются открытая акционерная компания Interactive Brokers Group, Inc. (18.5%), а также работники фирмы и аффилированные лица (81.5%). В отличие от других фирм, где руководящий штаб владеет относительно небольшой частью акций, мы участвуем в существенной доле прибыли и убытков. Вследствие личной заинтересованности, мы используем консервативные методы управления бизнесом.
  • Мы осуществляем брокерское и маркет-мейкерское дело в отдельных компаниях, которые надлежащим образом зарегистрированы в местных органах контроля за торговлей ценными бумагами и/или биржевыми товарами. Мы поддерживаем четкое разграничение структурных и процедурных отношений двух направлений бизнеса; мы не смешиваем активы отдельных клиентов и не используем их для проприетарных операций. Хотя некоторые дочерние компании IBKR торгуют для собственного блага, те из наших фирм, которые работают с клиентами, не осуществляют проприетарную торговлю. Мы завершили ликвидацию большей части своих маркет-мейкерских операций.
  • Мы не имеем позиций по ценным бумагам или деривативам на внебиржевом рынке. У нас нет обеспеченных долговых обязательств (CDO), ипотечных ценных бумаг (MBS) или кредитно-дефолтных свопов (CDS).
  • Мы производим рыночную переоценку наших позиций ежедневно, и баланс по итоговой кредиторской/дебиторской задолженности поддерживается автоматически при помощи сторонних ресурсов.
  • Наша система расчета маржи постоянно осуществляет рыночную переоценку всех клиентских позиций в режиме реального времени. Перед исполнением каждый ордер проходит проверку на достаточность средств для проведения сделки и, в случае заниженного уровня маржи на счете, позиции клиента ликвидируются автоматически.
  • Прибыль IBG LLC в 2019 году до вычета налогов составила $1.2 млрд.
  • IBG LLC не имеет долгосрочного долга.
  • Агентство Standard & Poor's присвоило Interactive Brokers LLC рейтинг 'BBB+', с положительным прогнозом.

ПОДРОБНЕЕ




Важные факты об устойчивости и безопасности Interactive Brokers LLC


Обращение с активами клиентов


Деньги наших клиентов хранятся отдельно на банковских или депозитарных счетах, которые были специально открыты исключительно в интересах клиентов IBKR. Охрана средств (SEC использует термин "резервирование" (reserve), а CFTC - "обособление" (segregation)) является первостепенной задачей брокера по торговле ценными бумагами и биржевыми товарами. При должном обособлении друг от друга активы могут в случае неплатежеспособности или банкротства брокера быть незамедлительно возвращены клиентам, если среди них нет фьючерсных позиций или заимствованных денег/акций.

Часть своих средств клиенты, как правило, инвестируют в казначейские ценные бумаги США. Хотя нормативные акты CFTC этого не возбраняют, IBKR, учитывая обеспокоенность по поводу внешнего государственного долга, в настоящий момент не инвестирует финансы клиентов в фонды денежного рынка.

В дополнение, на упомянутых резервированных и обособленных счетах IBKR хранит и свои собственные средства, чтобы для защиты интересов клиентов имелось более чем необходимое количество наличности.




Счета без возможности заимствования наличных средств или ценных бумаг


Клиентские инвестиции в ценные бумаги защищены следующим образом:

  • Основная часть вкладывается в ценные бумаги казначейства США, включая прямые инвестиции в казначейские векселя и соглашения об обратном выкупе, залогом для которых служат казначейские бумаги казначейства США. Данные транзакции производятся при посредничестве третьих лиц через сторонний клиринговый дом (Fixed Income Clearing Corp., дочерняя компания Depository Trust & Clearing Corp.). Залог остается во владении IBKR и помещается в депозитарный банк на изолированный резервный счет безопасного хранения, исключительно в интересах клиента. Казначейские ценные бумаги США могут быть также отданы под залог в клиринговый дом, если возникнет необходимость поддержания уровня маржи по опционным позициям клиента.
  • Наличные средства клиентов хранятся на резервированных счетах на нетто-основе, учитывающей как длинные позиции, так и предоставленные другим клиентам денежные ссуды. Пока клиент имеет перед IBKR обязательство по выплате маржинального кредита, такой кредит будет обеспечен акциями в расчете до 140% от суммы кредита. Надежность кредита обеспечивается консервативным подходом IBKR к политике маржинальной торговли. Несмотря на имеющееся разрешение со стороны надзорных органов, IBKR не дает своим клиентам права устранять возникший недостаток маржи в течение нескольких дней. Вместо этого IBKR в режиме реального времени следит за состоянием маржи и при надобности автоматически ликвидирует позиции для погашения кредита. Подобная практика помогает обеспечить соблюдение маржинальных требований без угрозы интересам IBKR и других клиентов.
  • Часть средств, в основном, депонируется в крупнейшие банки США на специальные резервные счета, обслуживающиеся исключительно в интересах клиентов IBKR. Данные депозиты распределяются между несколькими банками инвестиционной категории, чтобы предотвратить концентрацию средств в каком-либо одном учреждении. Ни один банк не имеет на хранении более 5% от общего объема клиентских средств IBKR. По состоянию на март 2020 компания IBKR имела депозиты в следующих банках (данный список обновляется периодически на усмотрение IBKR). Некоторые банки, являющиеся партнерами или филиалами иностранных финансовых учреждений, находятся под надзором Федерального резерва и Управления контролера денежного обращения.
    • Branch Banking and Trust Company
    • Bank of the West
    • BMO Harris Bank, N.A.
    • Citizens Bank, N.A.
    • KeyBank National Association
    • Standard Chartered Bank
    • SunTrust Bank
    • The Bank of Nova Scotia
    • US Bank, N.A.

Действующие нормативы SEC обязывают брокеров-дилеров тщательно сверять наличные остатки клиентов и реестр их ценных бумаг (процедура, известная под названием "подсчет резерва") как минимум раз в неделю, чтобы удостовериться в том, что клиентские средства надлежащим образом отделены от собственных средств брокера-дилера. Чтобы обеспечить еще большую защиту активов наших клиентов, Interactive Brokers получила разрешение от FINRA (Агентство по регулированию финансовых институтов) проводить подсчет резерва и предоставлять соответствующий отчет не раз в неделю, а ежедневно. IBKR перешла на ежедневный подсчет в декабре 2011, наряду с посуточной корректировкой размера стабилизационных средств. Ежедневный контроль за состоянием проприетарных счетов и клиентских резервов - это еще один шаг в рамках миссии Interactive Brokers по обеспечению своих клиентов первоклассным уровнем защиты.

Принадлежащие клиентам полностью оплаченные ценные бумаги надежно хранятся в депозитариях и банках-попечителях исключительно в интересах самих клиентов. IBKR каждый день проверяет позиции клиентов по ценным бумагам, чтобы удостовериться в том, что необходимые бумаги были помещены на хранение в соответствующий депозитарий или банк-попечитель.




Счета для торговли биржевыми товарами


Клиентские инвестиции в биржевые товары защищены следующим образом:

  • Основная часть средств инвестируется в ценные бумаги казначейства США, помещаемые в депозитарный банк на изолированный счет безопасного хранения, обслуживающийся исключительно в интересах клиентов.
  • Часть средств инвестируется в ценные бумаги казначейства США и отдается под залог в клиринговые дома для поддержки уровня маржи по фьючерсам и опционам на фьючерсы.
  • Другая часть хранится в банках или у брокеров, занимающихся клирингом товарных сделок, на обособленных счетах, которые обслуживаются исключительно в целях поддержания предъявленных клиенту маржинальных требований.
  • Часть средств, в основном, депонируется в крупнейшие банки США на отдельные счета, обслуживающиеся исключительно в интересах клиентов. Данные депозиты распределяются между несколькими банками инвестиционной категории, чтобы предотвратить концентрацию средств в каком-либо одном учреждении. Ни один банк не имеет на хранении более 5% от общего объема клиентских средств IBKR. По состоянию на март 2020 компания IBKR имела депозиты в следующих банках (данный список обновляется периодически на усмотрение IBKR).
    • BMO Harris Bank, N.A.
    • Barclays Bank plc
    • Citibank, N.A.
    • JPMorgan Chase Bank, N.A.
  • Согласно правовым нормам, регулирующим товарные сделки, охрана клиентских средств производится в режиме реального времени. Каждый день IBKR тщательно сверяет данные о размере капитала клиентов, чтобы удостовериться в том, что клиентские средства надлежащим образом отделены от собственных средств компании. Отчет о состоянии клиентского резерва направляется в надзорные органы ежедневно.

Щелкните по ссылке ниже для просмотра "Специального уведомления Interactive Brokers для фирм", предписанного Правилом 1.55(k) CFTC.
Специальное уведомление Interactive Brokers LLC для фирм согласно Правилу 1.55(k) CFTC и Правилу 2-36(n) NFA




Маржинальные счета для торговли ценными бумагами


В соответствии с требованиями регулирующих органов, IBKR имеет право предоставлять кредит на покупку ценных бумаг размером до 140% от стоимости заложенных под кредит акций, хранящихся на IBKR счете клиента. Другими словами, IBKR занимает деньги у третьего лица (например, банка или брокера-дилера), используя в качестве залога акции клиента, и ссужает эти средства клиенту для финансирования маржинальной покупки. Обычно IBKR ссужает только малую часть акций, которые ей позволено предоставлять в кредит. В случае если IBKR ссужает акции своих клиентов, она обязана внести дополнительные средства на специальные резервные счета, предназначенные для защиты интересов клиентов.





Программа страхования банковских депозитов


"Программа страхования банковских депозитов" позволяет пригодным клиентам IBKR пользоваться страховкой FDIC в размере до $2,500,000. Вместе с уже имеющейся страховкой SIPC в $250,000 общая сумма обеспечения составит $2,750,000. IBKR автоматически переводит свободные кредитные балансы каждого участвующего клиента в один или несколько банков (до $246,500 в каждый) для накопления процентов, при этом держась в пределах защиты FDIC. Сохранность денежных балансов, которые превышают $2,750,000, обеспечивается согласно правилу SEC 15c3-3 по защите клиентов, что подкрепляется устойчивым капиталом нашей фирмы, превосходящим $8.1 млрд.

Для доступа к дополнительным сведениям о "Программе страхования банковских депозитов" и ее преимуществах нажмите сюда.

Уведомление
  1. Данные по состоянию на 31 марта 2020 г.