Процентные ставки и финансирование

График начисления процентов


Interactive Brokers рассчитывает внутренние ставки финансирования, основываясь на сочетании международных, общепринятых ставок-ориентиров для однодневных депозитов (например, федеральные фонды, LIBOR), банковских ставок по депозитам и непрерывно обновляемых рыночных ставок на самой крупной и ликвидной площадке мира – рынке межбанковских краткосрочных валютных своп-операций.

Несмотря на то, что центральные банки и крупные банки денежного рынка устанавливают и объявляют справочные ставки для соответствующих инвестиционных инструментов, они зачастую не отражают точную стоимость межбанковских и коммерческих транзакций. Модель IBKR начинает со справочных ставок и вычисляет среднюю точку или "ориентир" (бенчмарку), вводя динамические рыночные расценки.

IBKR окружает бенчмарку спредом, чтобы определить ставки по депозиту и займу, действующие для клиентских остатков в каждой валюте. Уровни спредов устроены таким образом, что крупные балансы получают более выгодные ставки за счет меньшего спреда.


Справочные ставки-ориентиры (Benchmark Rates)

Ориентиры IBKR для каждой валюты – это справочные ставки, на которых основываются наши расчеты процентов по кредиту, дебету, займу акций и прочим похожим операциям. Для расчета справочных ставок IBKR использует сочетание международно принятых справочных тарифов (напр., LIBOR, федеральные фонды и т.д.) и динамических межбанковских показателей, полученных от иностранных бирж и денежных рынков.

Дополнительные сведения о справочных ставках IBKR можно найти здесь.

Информация о различных внешних справочных ставках, влияющих на справочную ставку-ориентир IBKR, доступна здесь.


CurrencyDescription for Effective Date 20191017 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
1.850%
20191017
USD
Reference Benchmark USD Libor
1.838%
20191017
AUD
Reference Benchmark AUD
0.625%
20191017
BRL
Reference Benchmark BRL
5.400%
20191017
CAD
Reference Benchmark CAD
1.518%
20191017
CHF
Reference Benchmark CHF
(1.083)%
20191017
CNH
Reference Benchmark CNH
2.293%
20191017
CZK
Reference Benchmark CZK
1.515%
20191017
DKK
Reference Benchmark DKK
(1.036)%
20191017
EUR
Reference Benchmark EUR
(0.789)%
20191017
GBP
Reference Benchmark GBP
0.358%
20191017
HKD
Reference Benchmark HKD
0.973%
20191017
HUF
Reference Benchmark HUF
(0.197)%
20191017
ILS
Reference Benchmark ILS
0.065%
20191017
INR
Reference Benchmark INR
9.600%
20191017
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.369)%
20191017
KRW
Reference Benchmark KRW
1.250%
20191017
MXN
Reference Benchmark MXN
7.637%
20191017
NOK
Reference Benchmark NOK
1.311%
20191017
NZD
Reference Benchmark NZD
0.001%
20191017
PLN
Reference Benchmark PLN
1.247%
20191017
RUB
Reference Benchmark RUB
6.876%
20191017
SEK
Reference Benchmark SEK
(0.573)%
20191017
SGD
Reference Benchmark SGD
1.419%
20191017
ZAR
Reference Benchmark ZAR
6.661%
20191017
Ставки-ориентиры прошлого периода

IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день текущего месяца. Подробные примеры того, как рассчитываются проценты доступны в разделах "Выплачиваемые вам проценты" и " Взимаемые с вас проценты на основе маржинального кредита" данной страницы.


Проценты, выплачиваемые по свободным денежным остаткам

Клиентские счета имеют право на получение кредитных процентов по длинным остаткам расчетных денежных средств на счетах с ценными бумагами.

Счета с чистой стоимостью активов (NAV) от USD 100,000 (или эквивалента в другой валюте) будут получать проценты по полной доступной им ставке. Счета с NAV меньше USD 100,000 (или эквивалента) будут получать ставки, пропорциональные размеру счета. Например, счет с NAV в USD 50,000 получит половину ставки, которую IBKR выплатили бы счету с NAV от USD 100,000.

Проценты начисляются ежедневно. данные об окончательных процентах публикуются IBKR ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца.

IBKR использует смешанную ставку на основе ступеней, показанных ниже. Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться без предварительного уведомления.

В случае с капиталом в CHF, DKK, EUR, JPY или SEK на данный момент IBKR применяет отрицательную ставку к имеющимся длинным балансам. Размер счетов с данными валютами не влияет на величину отрицательной ставки. Для других валют, если сумма ставки-ориентира и выплачиваемых процентов меньше нуля, то выплачиваемый процент будет равен 0%.

Повышенные процентные ставки для крупных денежных балансов

Клиентам с кредитными остатками выплачиваются проценты на основе ставок, доступных на межбанковском рынке. Клиенты с особо крупными денежными балансами могут извлечь выгоду из рынка свопов Forex (Forex Swaps) и потенциально повысить эти проценты. Данная программа не предназначена и будет невыгодна для клиентов с длинным балансом в одной валюте. Механизм данной программы заключается в покупке валюты для расчета через день и продажи той же валюты через два, а разница в стоимости между двумя расчетными датами  будет заработанной процентной ставкой. Автоматический перенос свопов не прекратится, пока вы будете удовлетворять критериям минимального баланса или не проинструктируете нас приостановить программу. Для участия ваш денежный капитал должен составлять от $10 млн. USD, а жителям США также необходимо являться "приемлемой стороной контракта" (англ. Eligible Contract Participant или ECP).

Узнать больше можно, обратившись в соответствующий отдел по эл. адресу FXSwaps@IBKR.com или посетив "Базу знаний".


Выплачиваемые вам проценты по положительным (кредитным) остаткам средств Примеры


Денежный остаток Чистая стоимость активов Вычислить смешанную ставку


BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)
Валюты Уровень Выплачиваемая ставка, если NAV >= USD 100,000 (или эквивалент в другой валюте) 1
USD 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 1.35% (BM - 0.5%)
AUD 0 - 14,000 0%
14,000.01 - 140,000 0.125% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 0.375% (BM - 0.25%)
CAD 0 - 14,000 0%
14,000.01 + 1.018% (BM - 0.5%)
CHF 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.333% (BM - 0.25%)
CNH Все 0%
CZK 0 - 2,500,000 0%
2,500,000.01 + 1.265% (BM - 0.25%)
DKK 0 - 700,000 0%
700,000.01 + -1.286% (BM - 0.25%)
EUR 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.039% (BM - 0.25%)
GBP 0 - 8,000 0%
8,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0.223% (BM - 0.75%)
HUF 0 - 2,800,000 0%
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
ILS Все 0%
INR Все 0%
JPY 0 - 11,000,000 0%
11,000,000.01 + -0.619% (BM - 0.25%)
KRW 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 - 190,000 0%
190,000.01 + 3.637% (BM - 4%)
NOK 0 - 85,000 0%
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 - 400,000 0%
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
RUB 0 - 700,000 0%
700,000.01 + 1.876% (BM - 5%)
SEK 0 - 850,000 0%
850,000.01 + -0.823% (BM - 0.25%)
SGD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0.419% (BM - 1%)
ZAR 0 - 150,000 0%
150,000.01 + 5.661% (BM - 1%)

Взимаемые проценты по маржинальному кредиту Примеры

При вычислении ставок учитывайте, что IBKR использует смешанную ставку на основании ступеней, показанных ниже. Например, при балансе в 1,000,000 USD, первые 100,000 облагаются процентом уровня I, следующие 900 000 процентом уровня II и т.д. При расчете отображаемого спреда IBKR использует установленную ставку ориентир или ставку-ориентир 0 для всех ориентировочных ставок меньше нуля.

IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день текущего месяца.

Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться время от времени без предварительного уведомления клиентов. Подобные корректировки производятся периодически с целью соответствия изменениям валютных курсов.


Сальдо
Вычислить смешанную ставку

BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)

Валюты Уровень Взимаемая ставка
USD 0 - 100,000 3.35% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 2.85% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 2.35% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 2.15% (BM + 0.3%)
200,000,000.01 + 2.15% (BM + 0.3%) см. примечание ниже
AUD 0 - 140,000 2.125% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 1.625% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.125% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.125% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
CAD 0 - 140,000 3.018% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.518% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.018% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2.018% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
CHF 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
CNH 0 - 625,000 7.293% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 7.293% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 7.293% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 7.293% (BM + 5%) см. примечание ниже
CZK 0 - 400,000,000 4.515% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 4.515% (BM + 3%) см. примечание ниже
DKK 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) см. примечание ниже
EUR 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
GBP 0 - 80,000 1.858% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.358% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 0.858% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 0.858% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
HKD 0 - 780,000 3.473% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 2.973% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 2.473% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 2.473% (BM + 1.5%) см. примечание ниже
HUF 0 - 4,500,000,000 5% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5% (BM + 5%) см. примечание ниже
ILS 0 - 80,000,000 5.065% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5.065% (BM + 5%) см. примечание ниже
INR Все 12.6% (BM + 3%)
JPY 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
KRW 0 - 120,000,000 3.25% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 2.75% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.25% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.25% (BM + 1%) см. примечание ниже
MXN 0 - 1,900,000 10.637% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 9.637% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 9.137% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 9.137% (BM + 1.5%) см. примечание ниже
NOK 0 - 850,000 2.811% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 2.311% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 1.811% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 1.811% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
NZD 0 - 150,000 1.501% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 1.001% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 0.751% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 0.751% (BM + 0.75%) см. примечание ниже
PLN 0 - 70,000,000 4.247% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.247% (BM + 4%) см. примечание ниже
RUB 0 - 660,000,000 11.876% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 11.876% (BM + 5%) см. примечание ниже
SEK 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
SGD 0 - 150,000 2.919% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.419% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.919% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 1.919% (BM + 0.5%) см. примечание ниже
ZAR 0 - 1,500,000 8.161% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.661% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.411% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.411% (BM + 0.75%) см. примечание ниже

Примечание: может потребоваться 1%-ная доплата за спред, если финансирование не было заранее оговорено с IB.

Уведомления
  1. Счета с NAV меньше USD 100,000 (или эквивалента) будут получать пропорциональную долю от ставок, выплачиваемых счетам с NAV от USD 100,000 (или эквивалента). Эта доля определяется на основе соотношения между NAV счета и суммой в USD 100,000 (или эквивалент). Размер счетов с данными валютами не влияет на величину отрицательной ставки.