Solidité financière

Lorsque vous placez votre argent auprès d'un courtier, il est préférable de le faire avec un courtier capable de traverser le pire avec la même facilité qu'il accueille le meilleur. Les rapports financiers d'Interactive Brokers LLC peuvent être consultés sur notre site Internet.

Veuillez noter qu'Interactive Brokers LLC et ses entités affiliées sont détenus par Interactive Brokers Group (IBG LLC).

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Principaux atouts d'Interactive Brokers Group en termes de sécurité et solidité¹

• Les capitaux propres consolidés d'IBG LLC s'élèvent à plus de 10.60 milliards de dollars, soit plus de 7.4 milliards de dollars US de plus que les exigences réglementaires.
• IBG LLC est détenu par notre société par actions, Interactive Brokers Group, Inc. (21.8 %) et par les employés de l'entreprise et ses filiales (76.3 %). Contrairement à une majorité de sociétés, dont la direction ne détient qu'une faible part des actions, nous sommes pleinement engagés dans le devenir de l'entreprise, dans les périodes favorables autant que dans les périodes moins prospères. Notre forte implication dans notre activité garantit la prudence des décisions que nous prenons.
• Nos métiers de courtage et d'animation de marché relèvent d'entités différentes enregistrées auprès d'organismes régulateurs du marché des titres et/ou des contrats à terme. Nous dissocions systématiquement les deux métiers et nous n'utilisons ni ne mêlons les actifs ségrégés de notre clientèle à nos opérations pour compte propre. Ainsi, bien que certaines filiales d'IBKR tradent pour leur propre compte, nos métiers en relation directe avec la clientèle ne participent pas à cette activité.
• Nous ne détenons pas de position matérielle sur des titres OTC ou dérivés. De même que nous ne possédons ni CDO, ni MBS, ni CDS.

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Principaux atouts d'Interactive Brokers LLC en termes de sécurité et solidité

Vos actifs sont entre de bonnes mains

Votre argent est déposé dans des banques ou des comptes titres distincts, au bénéfice exclusif de la clientèle IBKR. Cette mesure de protection est l'un des principes de base du courtage de titres et de produits. Grâce à cette ségrégation stricte des actifs de nos clients, ces derniers leur seront intégralement restitués en cas de défaut ou de faillite du courtier, à la condition que le client n'ait pas d'emprunt d'argent ou d'actions et ne détienne pas de position sur des contrats à terme.

Nous investissons généralement une partie des fonds de notre clientèle dans des titres du Trésor américain. Étant donnée l'inquiétude en termes de crédit que suscitent les dettes souveraines à l'international, IBKR n'investit pas actuellement l'argent de sa clientèle dans les fonds communs de placement monétaire, bien que les régulations CFTC l'y autorisent.

IBKR a pour habitude de placer également une partie de ses fonds propres dans les comptes de réserve distincts afin de s'assurer que la société dispose d'une trésorerie largement suffisante pour protéger l'intégralité de sa clientèle.

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Comptes de titres sans emprunt en numéraire ou empreint de titres

L'argent lié à vos titres est protégé de la façon suivante :

• La plus grande partie est investie dans des titres du Trésor américain, parmi lesquels des investissements directs dans des bons du Trésor, des certificats du Trésor et des accords de prise en pension, pour lesquels le nantissement est reçu sous forme de titres du Trésor américain. Ces transactions sont menées auprès de tiers et garanties par une chambre de compensation en contrepartie centrale (Fixed Income Clearing Corp. une filiale de la Depository Trust & Clearing Corp.). IBKR conserve le collatéral et le dépose sur un compte titres de dépôt de réserve distinct au bénéfice exclusif de sa clientèle. Les titres du Trésor américains peuvent également être engagés auprès d'une chambre de compensation afin de combler les besoins de marge de la clientèle pour les positions d'options sur titre.
• La trésorerie du client est maintenue dans les comptes de réserves sur une base nette ce qui reflète pour une partie de notre clientèle un solde positif et un passif pour d'autres clients. Tout prêt sur marge contracté auprès d'IBKR sera couvert par une quantité équivalente d'actions, pouvant aller jusqu'à 140 % de la valeur du prêt. Le prêt est sécurisé par la ligne de conduite prudente qu'IBKR observe en termes de calcul des marges, qui ne permet pas à l'emprunteur de corriger une insuffisance de son dépôt de garantie sous quelques jours, bien que la réglementation l'y autoriserait. IBKR procède à un suivi en temps réel et rembourse immédiatement et automatiquement le prêt en cas de défaut en liquidant les positions. Cette ligne de conduite remet l'emprunteur en situation de conformité en ce qui concerne sa marge et protège IBKR et le reste de sa clientèle d'un risque potentiel.

Selon les réglementations actuelles de la SEC, les négociateurs-courtiers doivent procéder à un rapprochement détaillé de l'argent et des titres de la clientèle, au moins une fois par semaine. Il s'agit d'un processus connu sous le nom de « reserve computation », destiné à s'assurer que les fonds des clients sont effectivement dissociées de ceux du négociateur-courtier. Afin de renforcer la protection des actifs de notre clientèle, Interactive Brokers a demandé et reçu l'autorisation de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), de réaliser et de déclarer la « reserve computation » quotidiennement plutôt qu'hebdomadairement. IBKR réalise quotidiennement ces rapprochements ainsi que la consolidation des dépôts de réserve constitués pour le compte de sa clientèle depuis décembre 2011. En rapprochant les comptes et les réserves de notre clientèle sur une base quotidienne plutôt qu'hebdomadaire, Interactive Brokers s'efforce de fournir une protection optimale à sa clientèle.

Les titres entièrement payés détenus par nos clients sont conservés dans des comptes de gardes et auprès de dépositaires à l'usage exclusif du client. IBKR rapproche quotidiennement les positions sur titres de sa clientèle afin de s'assurer que ces titres ont bien été enregistrés par les dépositaires.

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Comptes de contrats de marchandises

L'argent lié à vos titres est protégé de la façon suivante :

• Une majorité est investie dans des titres du Trésor américain et est conservée à part sur le compte titres d'une banque dépositaire, au bénéfice exclusif de notre clientèle.
• Une partie est investie en bons du Trésor américains à court terme engagés auprès d'une chambre de compensation de contrats à terme, afin de combler les besoins du client en marge pour les contrats à terme ainsi que pour les options sur contrats à terme.
• Enfin, dans le but de respecter les exigences de marge imposées à la clientèle, une partie de ces fonds est conservée auprès de banques et de courtiers de compensation de biens et services distincts, destinés à l'utilisation de la clientèle IBKR.

Veuillez cliquer ci-dessous pour visualiser le Document de déclaration de la société Interactive Brokers en application de la règle 1.55(k) de la CFTC.
Document d'information réglementaire de la société Interactive Brokers LLC en application des règles 1.55(k) de la CFTC et 2.36(n) de la NFA

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Comptes titres avec prêts sur marge

Pour les clients qui empruntent de l'argent à IBKR pour l'achat de titres, les organismes régulateurs autorisent IBKR à utiliser à des fins financières jusqu'à 140 % de la valeur de prêt des actions détenues par les clients sur un compte IBKR. En d'autres termes, IBKR emprunte l'argent à une tierce partie (un établissement bancaire ou un négociateur-courtier), en utilisant la marge du client comme gage. Nous prêtons ensuite ces fonds au client pour lui permettre de financer ses achats sur marge. IBKR ne prête généralement qu'une petite partie du total des actions que la société a l'autorisation de prêter. Lorsque IBKR prête des actions de sa clientèle, la société est tenue de verser une somme d'argent supplémentaire sur les comptes de réserve constitués au bénéfice des clients.

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Programme de transfert automatique de dépôts bancaires assurés

Le Programme de transfert automatique de dépôts bancaires assurés permet aux clients IBKR éligibles de bénéficier d'une couverture pouvant aller jusqu'à 2,500,000 $ par la FDIC, en plus de la couverture SIPC de 250,000 $, soit pour un total de 2,750,000 $. IBKR effectue quotidiennement un transfert automatique du solde de trésorerie disponible du client participant, vers une ou plusieurs banques, jusqu'à 246,500 $ par banque, ce qui permet de cumuler les intérêts tout en restant dans la limite de protection fixée par la FDIC. Les soldes de trésorerie au-dessus de 2,750,000 $ restent couverts par la Règle 15c3-3 de la SEC relative à la protection des clients et sont adossés au capital propre de l'entreprise de plus 10.60 milliards de $.

Cliquez ici pour en savoir plus sur le Programme de transfert automatique de dépôts bancaires assurés et les avantages proposés.