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Zinsen und Finanzierung

Zinssätze


Interactive Brokers berechnet eine interne Finanzierungsquote basierend auf einer Kombination aus international anerkannten Referenzzinssätzen auf Overnight-Einlagen (z. B. Fed funds, LIBOR), Zinssätzen aus Bankeinlagen sowie Echtzeit-Marktzinssätzen des Interbanken-Währungs-Swap-Markt, dem weltweit größten und liquidesten Markt.

Während Zentralbanken und große Geschäftsbanken (Money Center Banks) Referenzsätze für Zins-abhängige Anlagengeschäfte festlegen und veröffentlichen, spiegeln diese Sätze meist nicht die genauen Anlagekosten/-möglichkeiten wider, die bei Interbanken- und kommerziellen Transaktionen gesehen werden. Das Zinsmodell von IBKR geht zunächst von den Referenzzinssätzen aus und bezieht dynamische Marktpreise ein, um einen Midpoint oder eine „Benchmark” zu erstellen.

IBKR fügt einen Spread um die Benchmark herum hinzu, um Zinssätze für Einlagen und Leihen zu bestimmen, die in jeder Währung bei Salden von Kundenkonten angewendet werden können. Spreads sind gestaffelt, damit größere Salden eine vorteilhaftere Zinsbehandlung aufgrund kleinerer Spreads zur Benchmark erhalten.


Referenz-Benchmark-Zinssätze

Bei den IBKR-Benchmarks für jede Währung handelt es sich um den Referenzsatz, mittels dessen unsere Kredit-, Habenzins-, Aktiendarlehens- sowie andere Zinssätze berechnet werden. IBKR verwendet eine Kombination aus international anerkannten Referenzzinssätzen (wie z. B. LIBOR, Fed Funds usw.), Zinssätzen aus Bankeinlagen und dynamischen Interbanken-Zinssätzen von ausländischen Börsen und Geldmärkten zur Berechnung eines effektiven IBKR-Referenz-Benchmark-Zinssatzes.

Für weitere Informationen zu IBKR-Referenz-Benchmark-Zinssätzen klicken Sie hier.

Weitere Informationen zu unterschiedlichen externen Referenzzinssätzen, die zu den IBKR-Referenz-Benchmark-Zinssätzen beitragen, finden Sie hier.


CurrencyDescription for Effective Date 20220623 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
1.580%
20220623
USD
Reference Benchmark USD Libor
1.571%
20220623
AED
Reference Benchmark AED
1.575%
20220623
AUD
Reference Benchmark AUD
1.199%
20220623
BRL
Reference Benchmark BRL
13.150%
20220623
CAD
Reference Benchmark CAD
1.348%
20220623
CHF
Reference Benchmark CHF
(0.355)%
20220623
CNH
Reference Benchmark CNH
1.554%
20220623
CZK
Reference Benchmark CZK
6.000%
20220623
DKK
Reference Benchmark DKK
(0.716)%
20220623
EUR
Reference Benchmark EUR
(0.658)%
20220623
GBP
Reference Benchmark GBP
1.117%
20220623
HKD
Reference Benchmark HKD
0.248%
20220623
HUF
Reference Benchmark HUF
5.539%
20220623
ILS
Reference Benchmark ILS
(0.250)%
20220623
INR
Reference Benchmark INR
8.700%
20220623
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.319)%
20220623
KRW
Reference Benchmark KRW
1.750%
20220623
MXN
Reference Benchmark MXN
8.636%
20220623
NOK
Reference Benchmark NOK
0.683%
20220623
NZD
Reference Benchmark NZD
1.623%
20220623
PLN
Reference Benchmark PLN
5.860%
20220623
RUB
Reference Benchmark RUB
8.950%
20220623
SAR
Reference Benchmark SAR
1.834%
20220623
SEK
Reference Benchmark SEK
0.027%
20220623
SGD
Reference Benchmark SGD
1.455%
20220623
TRY
Reference Benchmark TRY
17.931%
20220623
ZAR
Reference Benchmark ZAR
5.609%
20220623
Benchmark-Zinssätze aus vergangenen Perioden

IBKR berechnet Zinsen täglich und verbucht die tatsächlich aufgelaufenen Zinsbeträge monatlich, am dritten Geschäftstag des Folgemonats. Detaillierte Beispiele zur Berechnung von Zinsen können Sie ansehen, wenn Sie die Abschnitte „An Sie gezahlte/von Ihnen zu zahlende Zinsen“ und „Sollzinsen auf Margin-Darlehen“ auf dieser Seite öffnen.


Zinsen, die auf inaktive Barsalden gezahlt werden

Kundenkonten haben die Möglichkeit, eine Gutschrift von Habenzinsen auf abgewickelte Long-Barsalden in deren Wertpapierkonten zu erhalten.

Konten mit einem Nettovermögenswert (NAV) in Höhe von 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) oder mehr erhalten Habenzinsen zum vollständigen Zinssatz, für den sie sich jeweils qualifizieren. Konten mit einem NAV von weniger als 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) erhalten Zinsen zu Sätzen, die proportional zur Größe des Kontos stehen. Beispiel: Ein Konto mit einem NAV in Höhe von 50,000 USD erhält Habenzinsen zu einem Satz in Höhe der Hälfte des Satzes, der von IBKR an Konten mit einem NAV in Höhe von 100,000 USD oder mehr gezahlt wird.

Die Zinsen laufen täglich auf und können täglich gezahlt werden. IBKR überweist die gezahlten Zinsen jeden Monat am dritten Geschäftstag des Folgemonats.

IBKR verwendet einen gemischten Satz auf Basis der in der nachstehenden Tabelle aufgeführten Staffelung. Die Staffelungsstufen, auf denen die Zinssätze basieren, können sich jederzeit unangekündigt ändern.

Bei Salden in CHF, DKK, EUR, JPY oder SEK wendet IBKR einen effektiven Negativzinssatz auf Long-Positionen an. Bei Konten, die diese Währungen halten, bleibt der Negativzinssatz ungeachtet der Größe des Kontos gleich. Für andere Währungen, bei denen der Benchmark-Zinssätze und der gezahlte Habenzinssatz in Summe einen Wert unter 0 ergeben, beläuft sich der Zinssatz auf 0%.

Höhere Zinsen auf große Barsalden

Wir zahlen Kunden Zinsen auf Habensalden. Diese Zinsen basieren auf den am Interbanken-Einlagenmarkt verfügbaren Zinssätzen. Kunden mit hohen Barsalden bieten wir die Möglichkeit, den Devisen-Swap-Markt zu nutzen, um potenziell höhere Zinsen zu erzielen. Dieses Programm wurde nicht für Kunden, die Long-Salden in einer einzigen Währung halten, entwickelt und würde ihnen keinen Vorteil bringen. Der Mechanismus hinter diesem Programm besteht darin, dass Devisen mit einem Abwicklungstermin einen Tag in der Zukunft erworben und dieselbe Währung mit einem Abwicklungstermin zwei Tage in der Zukunft verkauft wird, wobei die Wertdifferenz zwischen den beiden Abwicklungsterminen dem Zinsertrag entspricht. Wir verlängern die Swaps automatisch so lange, bis Sie nicht mehr über den mindestens erforderlichen Barsaldo verfügen oder bis Sie uns anweisen, Ihre Programmteilnahme zu stoppen. Sie müssen mindestens über einen Barsaldo von 10 Millionen USD verfügen, in den USA ansässig sein und die Kriterien für eine Einstufung als „Eligible Contract Participants“ (ECP) erfüllen, um an diesem Programm teilzunehmen.

Wenn Sie weitere Informationen benötigen, kontaktieren Sie bitte unser Swap-Desk unter FXSwaps@IBKR.com oder gehen Sie zu unserer Wissensdatenbank.


An Sie gezahlte Zinsen auf positive Barsalden (Guthaben)Beispiele anzeigen


Barsaldo Nettovermögenswert Mischzinssatz berechnen


BM = Benchmark-Zinssatz
Währung Staffelungsstufe Habenzinssatz, falls NAV ≥ 100,000 USD (oder äquivalenter Betrag in einer anderen Währung)3
USD 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 1.08% (BM - 0.5%)
AUD 0 ≤ 14,000 0%
14,000 ≤ 140,000 0.699% (BM - 0.5%)
> 140,000 0.949% (BM - 0.25%)
CAD 0 ≤ 14,000 0%
> 14,000 0.848% (BM - 0.5%)
CHF 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -0.605% (BM - 0.25%)
CNH Alle 0%
CZK 0 ≤ 2,500,000 0%
> 2,500,000 5.75% (BM - 0.25%)
DKK 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 -0.966% (BM - 0.25%)
EUR 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -0.908% (BM - 0.25%)
GBP 0 ≤ 8,000 0%
> 8,000 0.617% (BM - 0.5%)
HKD 0 ≤ 78,000 0%
> 78,000 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 ≤ 2,800,000 0%
> 2,800,000 2.539% (BM - 3%)
ILS Alle 0%
INR Alle 0%
JPY 0 ≤ 11,000,000 0%
> 11,000,000 -0.569% (BM - 0.25%)
KRW 0 ≤ 12,000,000 0%
> 12,000,000 0.25% (BM - 1.5%)
MXN 0 ≤ 190,000 0%
> 190,000 4.636% (BM - 4%)
NOK 0 ≤ 85,000 0%
> 85,000 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 ≤ 400,000 0%
> 400,000 3.86% (BM - 2%)
RUB 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 3.95% (BM - 5%)
SEK 0 ≤ 850,000 0%
> 850,000 -0.223% (BM - 0.25%)
SGD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0.455% (BM - 1%)
TRY 0 ≤ 60,000 0%
> 60,000 5%
ZAR 0 ≤ 150,000 0%
> 150,000 4.609% (BM - 1%)

Zinsen, die auf Margin-Darlehen erhoben werden Beispiele anzeigen

Bitte beachten Sie, dass IBKR bei der Zinsberechnung einen gemischten Satz auf Basis der nachstehend aufgeführten Staffelung verwendet. So wird beispielsweise bei einem Saldo von über 1,000,000 USD für die ersten 100,000 USD der Zinssatz der Stufe I erhoben, für die nächsten 900,000 USD der Zinssatz der Stufe II etc. Bei der Ermittlung des notierten Spreads verwendet IBKR entweder den festgesetzten Benchmark-Zinssatz oder einen Benchmark-Zinssatz von 0 für alle Benchmark-Zinssätze, die unter 0 liegen.

IBKR berechnet Zinsen täglich und verbucht die tatsächlich aufgelaufenen Zinsbeträge monatlich, am dritten Geschäftstag des Folgemonats.

Die Staffelungsstufen, auf denen die Zinsen basieren, können sich gelegentlich ohne vorherige Benachrichtigung der Kunden ändern. Solche Anpassungen werden in regelmäßigen Abständen vorgenommen, um Wechselkursänderungen auszugleichen.


Kontoeinlagen
Mischzinssatz berechnen

BM = Benchmark-Zinssatz

Währung Staffelungsstufe Belasteter Zinssatz
USD 0 ≤ 100,000 3.08% (BM + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,000 2.58% (BM + 1%)
1,000,000 ≤ 3,000,000 2.08% (BM + 0.5%)1
3,000,000 ≤ 200,000,000 1.88% (BM + 0.3%)1
> 200,000,000 1.88% (BM + 0.3%)1, 2
AUD 0 ≤ 140,000 2.699% (BM + 1.5%)
140,000 ≤ 1,400,000 2.199% (BM + 1%)
1,400,000 ≤ 140,000,000 1.699% (BM + 0.5%)
> 140,000,000 1.699% (BM + 0.5%)2
CAD 0 ≤ 140,000 2.848% (BM + 1.5%)
140,000 ≤ 1,400,000 2.348% (BM + 1%)
1,400,000 ≤ 140,000,000 1.848% (BM + 0.5%)
> 140,000,000 1.848% (BM + 0.5%)2
CHF 0 ≤ 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
CNH 0 ≤ 625,000 6.554% (BM + 5%)
625,000 ≤ 6,250,000 6.554% (BM + 5%)
6,250,000 ≤ 125,000,000 6.554% (BM + 5%)
> 125,000,000 6.554% (BM + 5%)2
CZK 0 ≤ 400,000,000 9% (BM + 3%)
> 400,000,000 9% (BM + 3%)2
DKK 0 ≤ 120,000,000 3% (BM + 3%)
> 120,000,000 3% (BM + 3%)2
EUR 0 ≤ 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000 ≤ 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
GBP 0 ≤ 80,000 2.617% (BM + 1.5%)
80,000 ≤ 800,000 2.117% (BM + 1%)
800,000 ≤ 160,000,000 1.617% (BM + 0.5%)
> 160,000,000 1.617% (BM + 0.5%)2
HKD 0 ≤ 780,000 2.748% (BM + 2.5%)
780,000 ≤ 7,800,000 2.248% (BM + 2%)
7,800,000 ≤ 780,000,000 1.748% (BM + 1.5%)
> 780,000,000 1.748% (BM + 1.5%)2
HUF 0 ≤ 4,500,000,000 10.539% (BM + 5%)
> 4,500,000,000 10.539% (BM + 5%)2
ILS 0 ≤ 80,000,000 5% (BM + 5%)
> 80,000,000 5% (BM + 5%)2
INR Alle 11.7% (BM + 3%)
JPY 0 ≤ 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000 ≤ 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000 ≤ 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
KRW 0 ≤ 120,000,000 3.75% (BM + 2%)
120,000,000 ≤ 1,200,000,000 3.25% (BM + 1.5%)
1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000 2.75% (BM + 1%)
> 24,000,000,000 2.75% (BM + 1%)2
MXN 0 ≤ 1,900,000 11.636% (BM + 3%)
1,900,000 ≤ 19,000,000 10.636% (BM + 2%)
19,000,000 ≤ 1,900,000,000 10.136% (BM + 1.5%)
> 1,900,000,000 10.136% (BM + 1.5%)2
NOK 0 ≤ 850,000 2.183% (BM + 1.5%)
850,000 ≤ 8,500,000 1.683% (BM + 1%)
8,500,000 ≤ 850,000,000 1.183% (BM + 0.5%)
> 850,000,000 1.183% (BM + 0.5%)2
NZD 0 ≤ 150,000 3.123% (BM + 1.5%)
150,000 ≤ 1,500,000 2.623% (BM + 1%)
1,500,000 ≤ 150,000,000 2.373% (BM + 0.75%)
> 150,000,000 2.373% (BM + 0.75%)2
PLN 0 ≤ 70,000,000 8.86% (BM + 3%)
> 70,000,000 9.86% (BM + 4%)2
RUB 0 ≤ 660,000,000 13.95% (BM + 5%)
> 660,000,000 13.95% (BM + 5%)2
SEK 0 ≤ 850,000 1.527% (BM + 1.5%)
850,000 ≤ 8,500,000 1.027% (BM + 1%)
8,500,000 ≤ 850,000,000 0.527% (BM + 0.5%)
> 850,000,000 0.527% (BM + 0.5%)2
SGD 0 ≤ 150,000 2.955% (BM + 1.5%)
150,000 ≤ 1,500,000 2.455% (BM + 1%)
1,500,000 ≤ 150,000,000 1.955% (BM + 0.5%)
> 150,000,000 1.955% (BM + 0.5%)2
TRY 0 ≤ 60,000,000 22.931% (BM + 5%)
> 60,000,000 22.931% (BM + 5%)2
ZAR 0 ≤ 1,500,000 7.109% (BM + 1.5%)
1,500,000 ≤ 15,000,000 6.609% (BM + 1%)
15,000,000 ≤ 1,500,000,000 6.359% (BM + 0.75%)
> 1,500,000,000 6.359% (BM + 0.75%)2

  1. Es wird auf alle USD-Margindarlehen eine Mindestgebühr ("Floor") in Höhe von 0.75% erhoben. Die Sätze können sich jederzeit unangekündigt ändern.
  2. Ein Aufschlag von 1% kann auf den Spread angewendet werden, wenn die Finanzierung nicht vorab vereinbart wurde.
Offenlegungen
  1. Konten mit Habensalden von mehr als 10,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) und einem NAV von weniger als 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) erhalten Habenzinsen zu proportionalen Zinssätzen. Auf Konten mit Habensalden in Währungen mit einem negativen Zinssatz wird der negative Zinssatz auf Salden von mindestens 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) angewandt. Allerdings wird der negative Zinssatz nicht bei niedrigeren Habensalden erhoben.

Der Online-Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Währungen, ausländischen Papieren und festverzinslichen Produkten kann mit einem erheblichen Verlustrisiko einhergehen. Der Handel mit Optionen ist nicht für alle Anleger geeignet. Weitere Informationen können Sie dem Dokument „Besonderheiten und Risiken standardisierter Optionen“ entnehmen. Klicken Sie hier, um das Dokument zu öffnen.

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Kunden müssen die relevanten Risikoinformationsdokumente unter der Rubrik Warnhinweise und Offenlegungen lesen, bevor sie mit dem Handel beginnen.

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