Interactive Brokers рассчитывает внутренние ставки финансирования, основываясь на сочетании международных, общепринятых ставок-ориентиров для однодневных депозитов (например, федеральные фонды, LIBOR), банковских ставок по депозитам и непрерывно обновляемых рыночных ставок на самой крупной и ликвидной площадке мира – рынке межбанковских краткосрочных валютных своп-операций.
Несмотря на то, что центральные банки и крупные банки денежного рынка устанавливают и объявляют справочные ставки для соответствующих инвестиционных инструментов, они зачастую не отражают точную стоимость межбанковских и коммерческих транзакций. Модель IBKR начинает со справочных ставок и вычисляет среднюю точку или "ориентир" (бенчмарку), вводя динамические рыночные расценки.
IBKR окружает бенчмарку спредом, чтобы определить ставки по депозиту и займу, действующие для клиентских остатков в каждой валюте. Уровни спредов устроены таким образом, что крупные балансы получают более выгодные ставки за счет меньшего спреда.
Ориентиры IBKR для каждой валюты – это справочные ставки, на которых основываются наши расчеты процентов по кредиту, дебету, займу акций и прочим похожим операциям. Для расчета справочных ставок IBKR использует сочетание международно принятых справочных тарифов (напр., LIBOR, федеральные фонды и т.д.) и динамических межбанковских показателей, полученных от иностранных бирж и денежных рынков.
Дополнительные сведения о справочных ставках IBKR можно найти здесь.
Информация о различных внешних справочных ставках, влияющих на справочную ставку-ориентир IBKR, доступна здесь.
| Currency | Description for Effective Date 20200116 | Rate | Effective Date | |
|---|---|---|---|---|
| USD | Reference Benchmark USD
|
1.540% |
20200116 |
|
| USD | Reference Benchmark USD Libor
|
1.536% |
20200116 |
|
| AUD | Reference Benchmark AUD
|
1.060% |
20200116 |
|
| BRL | Reference Benchmark BRL
|
4.400% |
20200116 |
|
| CAD | Reference Benchmark CAD
|
1.770% |
20200116 |
|
| CHF | Reference Benchmark CHF
|
(0.804)% |
20200116 |
|
| CNH | Reference Benchmark CNH
|
4.153% |
20200116 |
|
| CZK | Reference Benchmark CZK
|
1.736% |
20200116 |
|
| DKK | Reference Benchmark DKK
|
(0.862)% |
20200116 |
|
| EUR | Reference Benchmark EUR
|
(0.551)% |
20200116 |
|
| GBP | Reference Benchmark GBP
|
0.631% |
20200116 |
|
| HKD | Reference Benchmark HKD
|
1.279% |
20200116 |
|
| HUF | Reference Benchmark HUF
|
(0.131)% |
20200116 |
|
| ILS | Reference Benchmark ILS
|
0.149% |
20200116 |
|
| INR | Reference Benchmark INR
|
9.500% |
20200116 |
|
| JPY | Reference Benchmark JPY
|
(0.255)% |
20200116 |
|
| KRW | Reference Benchmark KRW
|
1.250% |
20200116 |
|
| MXN | Reference Benchmark MXN
|
6.854% |
20200116 |
|
| NOK | Reference Benchmark NOK
|
1.506% |
20200116 |
|
| NZD | Reference Benchmark NZD
|
0.626% |
20200116 |
|
| PLN | Reference Benchmark PLN
|
1.083% |
20200116 |
|
| RUB | Reference Benchmark RUB
|
6.010% |
20200116 |
|
| SEK | Reference Benchmark SEK
|
(0.174)% |
20200116 |
|
| SGD | Reference Benchmark SGD
|
1.180% |
20200116 |
|
| TRY | Reference Benchmark TRY
|
8.912% |
20200116 |
|
| ZAR | Reference Benchmark ZAR
|
6.821% |
20200116 |
|
| Ставки-ориентиры прошлого периода | ||||
IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день текущего месяца. Подробные примеры того, как рассчитываются проценты доступны в разделах "Выплачиваемые вам проценты" и " Взимаемые с вас проценты на основе маржинального кредита" данной страницы.
Клиентские счета имеют право на получение кредитных процентов по длинным остаткам расчетных денежных средств на счетах с ценными бумагами.
Счета с чистой стоимостью активов (NAV) от USD 100,000 (или эквивалента в другой валюте) будут получать проценты по полной доступной им ставке. Счета с NAV меньше USD 100,000 (или эквивалента) будут получать ставки, пропорциональные размеру счета. Например, счет с NAV в USD 50,000 получит половину ставки, которую IBKR выплатили бы счету с NAV от USD 100,000.
Проценты начисляются ежедневно. данные об окончательных процентах публикуются IBKR ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца.
IBKR использует смешанную ставку на основе ступеней, показанных ниже. Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться без предварительного уведомления.
В случае с капиталом в CHF, DKK, EUR, JPY или SEK на данный момент IBKR применяет отрицательную ставку к имеющимся длинным балансам. Размер счетов с данными валютами не влияет на величину отрицательной ставки. Для других валют, если сумма ставки-ориентира и выплачиваемых процентов меньше нуля, то выплачиваемый процент будет равен 0%.
Клиентам с кредитными остатками выплачиваются проценты на основе ставок, доступных на межбанковском рынке. Клиенты с особо крупными денежными балансами могут извлечь выгоду из рынка свопов Forex (Forex Swaps) и потенциально повысить эти проценты. Данная программа не предназначена и будет невыгодна для клиентов с длинным балансом в одной валюте. Механизм данной программы заключается в покупке валюты для расчета через день и продажи той же валюты через два, а разница в стоимости между двумя расчетными датами будет заработанной процентной ставкой. Автоматический перенос свопов не прекратится, пока вы будете удовлетворять критериям минимального баланса или не проинструктируете нас приостановить программу. Для участия ваш денежный капитал должен составлять от $10 млн. USD, а жителям США также необходимо являться "приемлемой стороной контракта" (англ. Eligible Contract Participant, или ECP).
Узнать больше можно, обратившись в соответствующий отдел по эл. адресу FXSwaps@IBKR.com или посетив "Базу знаний".
| Валюты | Уровень | Выплачиваемая ставка, если NAV >= USD 100,000 (или эквивалент в другой валюте) 1 |
|---|---|---|
| USD | 0 - 10,000 | 0% |
| 10,000.01 + | 1.04% (BM - 0.5%) | |
| AUD | 0 - 14,000 | 0% |
| 14,000.01 - 140,000 | 0.56% (BM - 0.5%) | |
| 140,000.01 + | 0.81% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 - 14,000 | 0% |
| 14,000.01 + | 1.27% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 - 100,000 | 0% |
| 100,000.01 + | -1.054% (BM - 0.25%) | |
| CNH | Все | 0% |
| CZK | 0 - 2,500,000 | 0% |
| 2,500,000.01 + | 1.486% (BM - 0.25%) | |
| DKK | 0 - 700,000 | 0% |
| 700,000.01 + | -1.112% (BM - 0.25%) | |
| EUR | 0 - 100,000 | 0% |
| 100,000.01 + | -0.801% (BM - 0.25%) | |
| GBP | 0 - 8,000 | 0% |
| 8,000.01 + | 0.131% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 - 78,000 | 0% |
| 78,000.01 + | 0.529% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 - 2,800,000 | 0% |
| 2,800,000.01 + | 0% (BM - 3%) | |
| ILS | Все | 0% |
| INR | Все | 0% |
| JPY | 0 - 11,000,000 | 0% |
| 11,000,000.01 + | -0.505% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 - 12,000,000 | 0% |
| 12,000,000.01 + | 0% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 - 190,000 | 0% |
| 190,000.01 + | 2.854% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 - 85,000 | 0% |
| 85,000.01 + | 0% (BM - 2.5%) | |
| NZD | 0 - 15,000 | 0% |
| 15,000.01 + | 0% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 - 400,000 | 0% |
| 400,000.01 + | 0% (BM - 2%) | |
| RUB | 0 - 700,000 | 0% |
| 700,000.01 + | 1.01% (BM - 5%) | |
| SEK | 0 - 850,000 | 0% |
| 850,000.01 + | -0.424% (BM - 0.25%) | |
| SGD | 0 - 15,000 | 0% |
| 15,000.01 + | 0.18% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 - 60 000 | 0% |
| 60 000,01 + | 5% | |
| ZAR | 0 - 150,000 | 0% |
| 150,000.01 + | 5.821% (BM - 1%) |
При вычислении ставок учитывайте, что IBKR использует смешанную ставку на основании ступеней, показанных ниже. Например, при балансе в 1,000,000 USD, первые 100,000 облагаются процентом уровня I, следующие 900 000 процентом уровня II и т.д. При расчете отображаемого спреда IBKR использует установленную ставку ориентир или ставку-ориентир 0 для всех ориентировочных ставок меньше нуля.
IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день текущего месяца.
Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться время от времени без предварительного уведомления клиентов. Подобные корректировки производятся периодически с целью соответствия изменениям валютных курсов.
| Валюты | Уровень | Взимаемая ставка |
|---|---|---|
| USD | 0 - 100,000 | 3.04% (BM + 1.5%) |
| 100,000.01 - 1,000,000 | 2.54% (BM + 1%) | |
| 1,000,000.01 - 3,000,000 | 2.04% (BM + 0.5%) | |
| 3,000,000.01 - 200,000,000 | 1.84% (BM + 0.3%) | |
| 200,000,000.01 + | 1.84% (BM + 0.3%) см. примечание ниже | |
| AUD | 0 - 140,000 | 2.56% (BM + 1.5%) |
| 140,000.01 - 1,400,000 | 2.06% (BM + 1%) | |
| 1,400,000.01 - 140,000,000 | 1.56% (BM + 0.5%) | |
| 140,000,000.01 + | 1.56% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| CAD | 0 - 140,000 | 3.27% (BM + 1.5%) |
| 140,000.01 - 1,400,000 | 2.77% (BM + 1%) | |
| 1,400,000.01 - 140,000,000 | 2.27% (BM + 0.5%) | |
| 140,000,000.01 + | 2.27% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| CHF | 0 - 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000.01 - 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000.01 - 200,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 200,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| CNH | 0 - 625,000 | 9.153% (BM + 5%) |
| 625,000.01 - 6,250,000 | 9.153% (BM + 5%) | |
| 6,250,000.01 - 125,000,000 | 9.153% (BM + 5%) | |
| 125,000,000.01 + | 9.153% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| CZK | 0 - 400,000,000 | 4.736% (BM + 3%) |
| 400,000,000.01 + | 4.736% (BM + 3%) см. примечание ниже | |
| DKK | 0 - 120,000,000 | 3% (BM + 3%) |
| 120,000,000.01 + | 3% (BM + 3%) см. примечание ниже | |
| EUR | 0 - 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000.01 - 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000.01 - 150,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 150,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| GBP | 0 - 80,000 | 2.131% (BM + 1.5%) |
| 80,000.01 - 800,000 | 1.631% (BM + 1%) | |
| 800,000.01 - 160,000,000 | 1.131% (BM + 0.5%) | |
| 160,000,000.01 + | 1.131% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| HKD | 0 - 780,000 | 3.779% (BM + 2.5%) |
| 780,000.01 - 7,800,000 | 3.279% (BM + 2%) | |
| 7,800,000.01 - 780,000,000 | 2.779% (BM + 1.5%) | |
| 780,000,000.01 + | 2.779% (BM + 1.5%) см. примечание ниже | |
| HUF | 0 - 4,500,000,000 | 5% (BM + 5%) |
| 4,500,000,000.01 + | 5% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| ILS | 0 - 80,000,000 | 5.149% (BM + 5%) |
| 80,000,000.01 + | 5.149% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| INR | Все | 12.5% (BM + 3%) |
| JPY | 0 - 11,000,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 11,000,000.01 - 110,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 110,000,000.01 - 20,000,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 20,000,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| KRW | 0 - 120,000,000 | 3.25% (BM + 2%) |
| 120,000,000.01 - 1,200,000,000 | 2.75% (BM + 1.5%) | |
| 1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 | 2.25% (BM + 1%) | |
| 24,000,000,000.01 + | 2.25% (BM + 1%) см. примечание ниже | |
| MXN | 0 - 1,900,000 | 9.854% (BM + 3%) |
| 1,900,000.01 - 19,000,000 | 8.854% (BM + 2%) | |
| 19,000,000.01 - 1,900,000,000 | 8.354% (BM + 1.5%) | |
| 1,900,000,000.01 + | 8.354% (BM + 1.5%) см. примечание ниже | |
| NOK | 0 - 850,000 | 3.006% (BM + 1.5%) |
| 850,000.01 - 8,500,000 | 2.506% (BM + 1%) | |
| 8,500,000.01 - 850,000,000 | 2.006% (BM + 0.5%) | |
| 850,000,000.01 + | 2.006% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| NZD | 0 - 150,000 | 2.126% (BM + 1.5%) |
| 150,000.01 - 1,500,000 | 1.626% (BM + 1%) | |
| 1,500,000.01 - 150,000,000 | 1.376% (BM + 0.75%) | |
| 150,000,000.01 + | 1.376% (BM + 0.75%) см. примечание ниже | |
| PLN | 0 - 70,000,000 | 4.083% (BM + 3%) |
| 70,000,000.01 + | 5.083% (BM + 4%) см. примечание ниже | |
| RUB | 0 - 660,000,000 | 11.01% (BM + 5%) |
| 660,000,000.01 + | 11.01% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| SEK | 0 - 850,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 850,000.01 - 8,500,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 8,500,000.01 - 850,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 850,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| SGD | 0 - 150,000 | 2.68% (BM + 1.5%) |
| 150,000.01 - 1,500,000 | 2.18% (BM + 1%) | |
| 1,500,000.01 - 150,000,000 | 1.68% (BM + 0.5%) | |
| 150,000,000.01 + | 1.68% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| TRY | 0 - 60,000,000 | 13.912% (BM + 5%) |
| 60,000,000.01 + | 13.912% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| ZAR | 0 - 1,500,000 | 8.321% (BM + 1.5%) |
| 1,500,000.01 - 15,000,000 | 7.821% (BM + 1%) | |
| 15,000,000.01 - 1,500,000,000 | 7.571% (BM + 0.75%) | |
| 1,500,000,000.01 + | 7.571% (BM + 0.75%) см. примечание ниже |
Примечание: может потребоваться 1%-ная доплата за спред, если финансирование не было заранее оговорено с IB.