Если вы – организация, нажмите на ссылку ниже, чтобы узнать больше об услугах для RIA, хедж-фондов и т.д.

Процентные ставки и финансирование

График начисления процентов


Interactive Brokers рассчитывает внутренние ставки финансирования, основываясь на сочетании международных, общепринятых ставок-ориентиров для однодневных депозитов (например, федеральные фонды, LIBOR), банковских ставок по депозитам и непрерывно обновляемых рыночных ставок на самой крупной и ликвидной площадке мира – рынке межбанковских краткосрочных валютных своп-операций.

Несмотря на то, что центральные банки и крупные банки денежного рынка устанавливают и объявляют справочные ставки для соответствующих инвестиционных инструментов, они зачастую не отражают точную стоимость межбанковских и коммерческих транзакций. Модель IBKR начинает со справочных ставок и вычисляет среднюю точку или "ориентир" (бенчмарку), вводя динамические рыночные расценки.

IBKR окружает бенчмарку спредом, чтобы определить ставки по депозиту и займу, действующие для клиентских остатков в каждой валюте. Уровни спредов устроены таким образом, что крупные балансы получают более выгодные ставки за счет меньшего спреда.


Справочные ставки-ориентиры (Benchmark Rates)

Ориентиры IBKR для каждой валюты – это справочные ставки, на которых основываются наши расчеты процентов по кредиту, дебету, займу акций и прочим похожим операциям. Для расчета справочных ставок IBKR использует сочетание международно принятых справочных тарифов (напр., LIBOR, федеральные фонды и т.д.) и динамических межбанковских показателей, полученных от иностранных бирж и денежных рынков.

Дополнительные сведения о справочных ставках IBKR можно найти здесь.

Информация о различных внешних справочных ставках, влияющих на справочную ставку-ориентир IBKR, доступна здесь.


CurrencyDescription for Effective Date 20210514 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
0.060%
20210514
USD
Reference Benchmark USD Libor
0.062%
20210514
AUD
Reference Benchmark AUD
(0.031)%
20210514
BRL
Reference Benchmark BRL
3.400%
20210514
CAD
Reference Benchmark CAD
0.181%
20210514
CHF
Reference Benchmark CHF
(0.811)%
20210514
CNH
Reference Benchmark CNH
2.190%
20210514
CZK
Reference Benchmark CZK
0.069%
20210514
DKK
Reference Benchmark DKK
(0.583)%
20210514
EUR
Reference Benchmark EUR
(0.561)%
20210514
GBP
Reference Benchmark GBP
0.040%
20210514
HKD
Reference Benchmark HKD
(0.003)%
20210514
HUF
Reference Benchmark HUF
0.550%
20210514
ILS
Reference Benchmark ILS
0.030%
20210514
INR
Reference Benchmark INR
8.700%
20210514
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.161)%
20210514
KRW
Reference Benchmark KRW
0.500%
20210514
MXN
Reference Benchmark MXN
4.065%
20210514
NOK
Reference Benchmark NOK
0.002%
20210514
NZD
Reference Benchmark NZD
0.059%
20210514
PLN
Reference Benchmark PLN
(0.099)%
20210514
RUB
Reference Benchmark RUB
4.550%
20210514
SEK
Reference Benchmark SEK
(0.179)%
20210514
SGD
Reference Benchmark SGD
0.147%
20210514
TRY
Reference Benchmark TRY
17.730%
20210514
ZAR
Reference Benchmark ZAR
5.696%
20210514
Ставки-ориентиры прошлого периода

IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день следующего месяца. Подробные примеры того, как рассчитываются проценты доступны в разделах "Выплачиваемые вам проценты" и " Взимаемые с вас проценты на основе маржинального кредита" данной страницы.


Проценты, выплачиваемые по свободным денежным остаткам

Клиентские счета имеют право на получение кредитных процентов по длинным остаткам расчетных денежных средств на счетах с ценными бумагами.

Счета с чистой стоимостью активов (NAV) от USD 100 000 (или эквивалента в другой валюте) будут получать проценты по полной доступной им ставке. Счета с NAV меньше USD 100 000 (или эквивалента) будут получать ставки, пропорциональные размеру счета. Например, счет с NAV в USD 50 000 получит половину ставки, которую IBKR выплатили бы счету с NAV от USD 100 000.

Проценты начисляются ежедневно. Данные об окончательных процентах публикуются IBKR ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца.

IBKR использует смешанную ставку на основе ступеней, показанных ниже. Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться без предварительного уведомления.

В случае с капиталом в CHF, DKK, EUR, JPY или SEK на данный момент IBKR применяет отрицательную ставку к имеющимся длинным балансам. Размер счетов с данными валютами не влияет на величину отрицательной ставки. Для других валют, если сумма ставки-ориентира и выплачиваемых процентов меньше нуля, то выплачиваемый процент будет равен 0%.

Повышенные процентные ставки для крупных денежных балансов

Клиентам с кредитными остатками выплачиваются проценты на основе ставок, доступных на межбанковском рынке. Клиенты с особо крупными денежными балансами могут извлечь выгоду из рынка свопов Forex (Forex Swaps) и потенциально повысить эти проценты. Данная программа не предназначена и будет невыгодна для клиентов с длинным балансом в одной валюте. Механизм данной программы заключается в покупке валюты для расчета через день и продажи той же валюты через два, а разница в стоимости между двумя расчетными датами будет заработанной процентной ставкой. Автоматический перенос свопов не прекратится, пока вы будете удовлетворять критериям минимального баланса или не проинструктируете нас приостановить программу. Для участия ваш денежный капитал должен составлять от $10 млн. USD, а жителям США также необходимо являться "приемлемой стороной контракта" (англ. Eligible Contract Participant, или ECP).

Узнать больше можно, обратившись в соответствующий отдел по эл. адресу FXSwaps@IBKR.com или посетив Базу знаний.


Выплачиваемые вам проценты по положительным (кредитным) остаткам средств Примеры


Денежный остаток Чистая стоимость активов Вычислить смешанную ставку


BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)
Валюты Уровень Выплачиваемая ставка, если NAV >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте) 3
USD 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 0% (BM - 0.5%)
AUD 0 ≤ 14,000 0%
14,000 ≤ 140,000 0% (BM - 0.5%)
> 140,000 0% (BM - 0.25%)
CAD 0 ≤ 14,000 0%
> 14,000 0% (BM - 0.5%)
CHF 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -1.061% (BM - 0.25%)
CNH Все 0%
CZK 0 ≤ 2,500,000 0%
> 2,500,000 -0.181% (BM - 0.25%)
DKK 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 -0.833% (BM - 0.25%)
EUR 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -0.811% (BM - 0.25%)
GBP 0 ≤ 8,000 0%
> 8,000 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 ≤ 78,000 0%
> 78,000 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 ≤ 2,800,000 0%
> 2,800,000 0% (BM - 3%)
ILS Все 0%
INR Все 0%
JPY 0 ≤ 11,000,000 0%
> 11,000,000 -0.411% (BM - 0.25%)
KRW 0 ≤ 12,000,000 0%
> 12,000,000 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 ≤ 190,000 0%
> 190,000 0.065% (BM - 4%)
NOK 0 ≤ 85,000 0%
> 85,000 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 ≤ 400,000 0%
> 400,000 0% (BM - 2%)
RUB 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 0% (BM - 5%)
SEK 0 ≤ 850,000 0%
> 850,000 -0.429% (BM - 0.25%)
SGD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 1%)
TRY 0 ≤ 60,000 0%
> 60,000 5%
ZAR 0 ≤ 150,000 0%
> 150,000 4.696% (BM - 1%)

Взимаемые проценты по маржинальному кредиту Примеры

При вычислении ставок учитывайте, что IBKR использует смешанную ставку на основании ступеней, показанных ниже. Например, при балансе в 1 000 000 USD, первые 100 000 облагаются процентом уровня I, следующие 900 000 процентом уровня II и т.д. При расчете отображаемого спреда IBKR использует установленную ставку ориентир или ставку-ориентир 0 для всех ориентировочных ставок меньше нуля.

IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день следующего месяца.

Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться время от времени без предварительного уведомления клиентов. Подобные корректировки производятся периодически с целью соответствия изменениям валютных курсов.


Сальдо
Вычислить смешанную ставку

BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)

Валюты Уровень Взимаемая ставка
USD 0 ≤ 100,000 1.56% (BM + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,000 1.06% (BM + 1%)
1,000,000 ≤ 3,000,000 0.75% (BM + 0.5%)1
3,000,000 ≤ 200,000,000 0.75% (BM + 0.3%)1
> 200,000,000 0.75% (BM + 0.3%)1,2
AUD 0 ≤ 140,000 1.5% (BM + 1.5%)
140,000 ≤ 1,400,000 1% (BM + 1%)
1,400,000 ≤ 140,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 140,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
CAD 0 ≤ 140,000 1.681% (BM + 1.5%)
140,000 ≤ 1,400,000 1.181% (BM + 1%)
1,400,000 ≤ 140,000,000 0.681% (BM + 0.5%)
> 140,000,000 0.681% (BM + 0.5%)2
CHF 0 ≤ 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
CNH 0 ≤ 625,000 7.19% (BM + 5%)
625,000 ≤ 6,250,000 7.19% (BM + 5%)
6,250,000 ≤ 125,000,000 7.19% (BM + 5%)
> 125,000,000 7.19% (BM + 5%)2
CZK 0 ≤ 400,000,000 3.069% (BM + 3%)
> 400 000 000 3.069% (BM + 3%)2
DKK 0 ≤ 120,000,000 3% (BM + 3%)
> 120,000,000 3% (BM + 3%)2
EUR 0 ≤ 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000 ≤ 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000 ≤ 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
GBP 0 ≤ 80,000 1.54% (BM + 1.5%)
80,000 ≤ 800,000 1.04% (BM + 1%)
800,000 ≤ 160,000,000 0.54% (BM + 0.5%)
> 160,000,000 0.54% (BM + 0.5%)2
HKD 0 ≤ 780,000 2.5% (BM + 2.5%)
780,000 ≤ 7,800,000 2% (BM + 2%)
7,800,000 ≤ 780,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
> 780,000,000 1.5% (BM + 1.5%)2
HUF 0 ≤ 4,500,000,000 5.55% (BM + 5%)
> 4,500,000,000 5.55% (BM + 5%)2
ILS 0 ≤ 80,000,000 5.03% (BM + 5%)
> 80,000,000 5.03% (BM + 5%)2
INR Все 11.7% (BM + 3%)
JPY 0 ≤ 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000 ≤ 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000 ≤ 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
KRW 0 ≤ 120,000,000 2.5% (BM + 2%)
120,000,000 ≤ 1,200,000,000 2% (BM + 1.5%)
1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000 1.5% (BM + 1%)
> 24,000,000,000 1.5% (BM + 1%)2
MXN 0 ≤ 1,900,000 7.065% (BM + 3%)
1,900,000 ≤ 19,000,000 6.065% (BM + 2%)
19,000,000 ≤ 1,900,000,000 5.565% (BM + 1.5%)
> 1,900,000,000 5.565% (BM + 1.5%)2
NOK 0 ≤ 850,000 1.502% (BM + 1.5%)
850,000 ≤ 8,500,000 1.002% (BM + 1%)
8,500,000 ≤ 850,000,000 0.502% (BM + 0.5%)
> 850,000,000 0.502% (BM + 0.5%)2
NZD 0 ≤ 150,000 1.559% (BM + 1.5%)
150,000 ≤ 1,500,000 1.059% (BM + 1%)
1,500,000 ≤ 150,000,000 0.809% (BM + 0.75%)
> 150,000,000 0.809% (BM + 0.75%)2
PLN 0 ≤ 70,000,000 3% (BM + 3%)
> 70,000,000 4% (BM + 4%)2
RUB 0 ≤ 660,000,000 9.55% (BM + 5%)
> 660,000,000 9.55% (BM + 5%)2
SEK 0 ≤ 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000 ≤ 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000 ≤ 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
> 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)2
SGD 0 ≤ 150,000 1.647% (BM + 1.5%)
150,000 ≤ 1,500,000 1.147% (BM + 1%)
1,500,000 ≤ 150,000,000 0.647% (BM + 0.5%)
> 150,000,000 0.647% (BM + 0.5%)2
TRY 0 ≤ 60,000,000 22.73% (BM + 5%)
> 60,000,000 22.73% (BM + 5%)2
ZAR 0 ≤ 1,500,000 7.196% (BM + 1.5%)
1,500,000 ≤ 15,000,000 6.696% (BM + 1%)
15,000,000 ≤ 1,500,000,000 6.446% (BM + 0.75%)
> 1,500,000,000 6.446% (BM + 0.75%)2

  1. Со всех маржинальных кредитов США взимается минимальная плата в 0.75%. Ставки могут быть изменены.
  2. Может потребоваться 1%-ная доплата за спред, если финансирование не было заранее оговорено с IB.
Уведомления
  1. Кредитные балансы более USD 10 000 (или эквивалентной суммы) на счетах с NAV менее USD 100 000 (или эквивалентной суммы) получают процентные выплаты по пропорциональной ставке. Если счет имеет кредитный баланс в валюте с отрицательной процентной ставкой, то такая ставка будет применяться к счетам с балансом не менее USD 100 000 (или эквивалентной суммы), но не будет взиматься со счетов с меньшим балансом.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или фикс. доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в "Особенностях и рисках стандартных опционов". Чтобы получить копию документа, нажмите сюда.

Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.

Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.

Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.

Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и отказ от ответственности.

Чтобы ознакомиться со списком участников IBG по всему миру, нажмите сюда.