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Tassi d'interesse

Tassi d'interesse

Percepire interessi ai tassi di mercato sui propri fondi non investiti


I clienti possono percepire interessi creditori sui fondi non investiti detenuti nei propri conti in conseguenza di operazioni precedentemente soggette a regolamento.

I conti con un valore patrimoniale netto (VPN) pari o superiore a 100,000 USD (o importo equivalente in altra valuta) percepiscono gli interessi al più alto tasso offerto. I conti con un VPN inferiore a tale soglia si vedranno invece accreditare gli interessi in base a un tasso proporzionale al proprio VPN.

Un conto caratterizzato da un VPN pari a 50.000 USD percepirebbe ad esempio un interesse creditore a un tasso pari alla metà di quello utilizzato per i conti con VPN pari o superiore a 100,000 USD.

Gli interessi vengono calcolati e maturano su base giornaliera, ma vengono effettivamente pagati mensilmente nel terzo giorno lavorativo del mese successivo a quello di pertinenza del pagamento. Gli interessi vengono calcolati in base a un tasso misto basato sugli scaglioni illustrati nella tabella in basso; i valori in essa contenuti sono soggetti a modifiche senza alcun preavviso.

Il tasso di interesse effettivo previsto per i saldi in CHF, DKK, EUR, JPY e SEK è attualmente negativo. Il valore di tale tasso negativo rimane invariato indipendentemente dal VPN del conto. Per le altre valute, laddove il tasso di riferimento interno meno lo spread risulti inferiore a zero non verrà corrisposto alcun interesse.


Tassi di interesse ancora più convenienti per i clienti con i saldi attivi di importo più alto


Come già menzionato, IBKR corrisponde un interesse ai clienti con un saldo attivo a un tasso legato a quello del mercato dei depositi interbancari. In aggiunta, i clienti che detengono saldi attivi di importi particolarmente alti in più di una valuta possono sfruttare il mercato dei forex swap per percepire interessi a un tasso ancora più conveniente. Si noti che questo programma non è alcun modo rivolto ai clienti con saldi attivi in una sola valuta, i quali del resto non ne ricaverebbero alcun vantaggio. Il meccanismo alla base di questo programma prevede l’acquisto di una valuta con regolamento a un giorno e la vendita della stessa valuta con regolamento a due giorni; il profitto generato da questa operazione rappresenta l'interesse aggiuntivo percepito sul saldo. L'operazione viene ripetuta automaticamente fino a che il requisito relativo al saldo minimo risulta non più soddisfatto o fino a che il cliente non chiede di uscire dal programma.

Per aderire al programma occorre detenere un saldo attivo di importo pari ad almeno 10 milioni di USD; i clienti residenti negli Stati Uniti devono inoltre possedere la qualifica di "eligible contract participant" (ECP). Per avere maggiori informazioni contatti il nostro swap desk via email all'indirizzo FXSwaps@IBKR.com o consulti il nostro Knowledge Base.


Interessi corrisposti sui saldi attivi

Esempi



Stima degli interessi pagati sui saldi attivi

Inserire saldo

Inserire valore patrimoniale netto


BM = tasso di riferimento interno
Valuta Scaglione Tasso corrisposto
USD 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 0% (BM - 0.5%)
AUD 0 ≤ 14,000 0%
14,000 ≤ 140,000 0% (BM - 0.5%)
> 140,000 0% (BM - 0.25%)
CAD 0 ≤ 14,000 0%
> 14,000 0% (BM - 0.5%)
CHF 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -1.05% (BM - 0.25%)
CNH Tutti 0%
CZK 0 ≤ 2,500,000 0%
> 2,500,000 0.015% (BM - 0.25%)
DKK 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 -0.795% (BM - 0.25%)
EUR 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -0.821% (BM - 0.25%)
GBP 0 ≤ 8,000 0%
> 8,000 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 ≤ 78,000 0%
> 78,000 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 ≤ 2,800,000 0%
> 2,800,000 0% (BM - 3%)
ILS Tutti 0%
INR Tutti 0%
JPY 0 ≤ 11,000,000 0%
> 11,000,000 -0.458% (BM - 0.25%)
KRW 0 ≤ 12,000,000 0%
> 12,000,000 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 ≤ 190,000 0%
> 190,000 2.285% (BM - 4%)
NOK 0 ≤ 85,000 0%
> 85,000 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 ≤ 400,000 0%
> 400,000 0% (BM - 2%)
RUB 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 0.467% (BM - 5%)
SEK 0 ≤ 850,000 0%
> 850,000 -0.453% (BM - 0.25%)
SGD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 1%)
TRY 0 ≤ 60,000 0%
> 60,000 5%
ZAR 0 ≤ 150,000 0%
> 150,000 3.593% (BM - 1%)
Informative
  1. I conti con un saldo attivo di importo superiore a 10,000 USD (o importo equivalente in altra valuta) ma con VPN inferiore a 100,000 USD (o importo equivalente) si vedranno accreditare gli interessi in base a un tasso proporzionale al proprio VPN. Qualora un saldo attivo sia associato a un tasso d'interesse negativo, tale tasso sarà applicato solamente ai conti con saldo pari ad almeno 100,000 USD (o importo equivalente).

Il rischio di perdite derivanti dalla negoziazione online di azioni, opzioni, future, valute, azioni estere e obbligazioni può essere significativo. La negoziazione di opzioni non è adatta a tutti gli investitori. Consulta l'informativa "Characteristics & Risks of Standardized Options" per saperne di più. Una copia del documento è disponibile qui.

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