Tarifas de Asesores

General


Los asesores1 pueden cargar a sus clientes los servicios prestados tanto por facturación automática, facturas electrónicas o facturación directa. Usted determina las tarifas de asesor en el momento del registro del cliente y puede modificarlas en cualquier momento desde Gestión de Cuenta. En el caso de un aumento de las tarifas, el cliente deberá aprobar el aumento de tarifa con su firma. Además de las tarifas del asesor de clientes especificadas, IB cobrará sus comisiones normales al cliente.

Especifique todas las tarifas para clientes en la página Gestionar Clientes > Tarifas > Configurar de la sección Gestión de Cuenta.


Plantillas de tarifas para clientes

La estructura de tarifas de clientes puede aplicarse individualmente a cada cuenta o puede guardarse en plantillas. Como asesor, usted puede configurar las tarifas para una o más cuentas de clientes o configurar la estructura de tarifas de clientes en plantillas y luego asignar las plantillas a las cuentas de clientes. El uso de plantillas le permite mantener con facilidad diferentes estructuras de tarifas para múltiples cuentas de clientes.

Si usted es un nuevo asesor (es decir, acaba de abrir su cuenta IB), tendrá una plantilla de tarifas de cliente en blanco, y podrá configurarla con su propia estructura de tarifas. Si usted es un asesor ya existente, su antigua estructura global es ahora la plantilla predeterminada de tarifas para clientes. Usted puede modificar la plantilla predeterminada, pero no puede borrarla.


Cargue comisiones y tarifas de clientes al Asesor

Como asesor, usted puede elegir cargar las comisiones de clientes a su propia cuenta maestra de Asesor al configurar las tarifas para una cuenta de cliente. Los cargos de comisiones revertirán en la cuenta de cliente si la cuenta maestra de Asesor tiene un saldo de menos de 1000 USD o equivalente cuando se registren los cargos por comisión.

Por defecto, las tarifas mensuales mínimas, los datos de mercado y las tarifas de investigación se cargan a las cuentas de clientes de Asesor. Sin embargo, los asesores pueden elegir cargar estas tarifas a su propia cuenta maestra para cada cuenta de cliente. Las tarifas de clientes se cargarán a la cuenta de cliente si la cuenta maestra de asesor tiene un saldo menor de 1000 USD o equivalente cuando las tarifas se registren.


Cargue tarifas sobre las inversiones de clientes en Fondos de Cobertura

Como asesor, también puede cargar tarifas sobre el valor actual de la cantidad que sus clientes hayan invertido en fondos de cobertura que participen en nuestro Programa de Introducción de Capital de Fondos de Cobertura (HFCIP), que es parte de nuestro Mercado de Inversores. Si ya ha invertido fondos para su cliente en el Sitio del Inversor de Fondos de Cobertura (disponible en el Mercado), la cantidad invertida en el fondo de cobertura se activará automáticamente para el programa de tarifas.

Para cada cliente que invierta en un fondo de cobertura, puede cargar tarifas con base en el Porcentaje Anualizado del Valor Neto de Liquidación del valor actual de la inversión del cliente en el Fondo o el porcentaje de pérdidas y ganancias de la inversión del cliente en el Fondo, así como configurar la frecuencia de registro de tarifas (mensual o trimestral). Sus clientes deben aprobar la estructura de tarifas mediante un formulario firmado.

Las tarifas introducidas por primera vez en medio de un periodo se calcularán y aplicarán a partir de la fecha en la cual el acuerdo de tarifas sea aprobado e introducido en el sistema. Las tarifas cargadas durante un periodo tendrán efecto al principio del siguiente periodo mensual o trimestral. Si cambia la frecuencia de mensual a trimestral, el cambio tendrá efecto a partir del siguiente trimestre natural. Si cambia la frecuencia de trimestral a mensual, el cambio tendrá efecto al final del trimestre natural en curso.


Reembolsos de tarifas de clientes

Los asesores pueden reembolsar las tarifas a las cuentas de clientes hasta un máximo del 50% de las facturas (neto de cualquier descuento previo) durante el periodo de los 12 meses previos. Los asesores también pueden modificar o cancelar reembolsos de tarifas pendientes y ver los detalles de reembolsos de tarifas que ya se han procesado.


Comisiones mínimas de asignación de operaciones

Cargamos una tarifa mínima por operaciones en acciones estadounidenses asignadas por los asesores a sus clientes. Los Asesores pueden elegir cargar la tarifa mínima de asignación a su cuenta maestra o a la cuenta de sus clientes. De forma predeterminada , la asignación mínima se cargará a la cuenta de cliente a menos que haya un acuerdo de tasa específica entre el cliente y el asesor.

La cantidad mínima cargada por asignación de negociación es la siguiente:

  • Precio mínimo con tarifa plana: mínimo (valor de negociación * 0.0005, USD 1)
  • Precio mínimo con tarifa por niveles: mínimo (valor de negociación * 0.0005, USD 0.35)

Facturación automática

Se factura automáticamente una tarifa de asesor calculada por IB a la cuenta del cliente con autorización de cliente general mediante cualquiera de las siguientes opciones, en cualquier combinación:


Porcentaje de Valor Neto de Liquidación

Introducido como un porcentaje anual, aplicado de forma trimestral, mensual o diaria.


Tarifa fusionada

Introduzca hasta cinco rangos de valores netos de activos y un porcentaje de tarifa anualizada para cada uno.


Tarifa plana

Introducida como una cantidad anualizada, aplicada de forma trimestral, mensual o diaria (distribuida en 252 días).


Porcentaje de PyG2

Se aplica un porcentaje fijo a las PyG ajustadas al valor de mercado (positivas o negativas) al final de cada periodo. Cualquier cambio realizado al porcentaje específico durante un periodo solo se aplicará de manera prospectiva y no se aplicará retroactivamente. Si realiza cambios durante un periodo, dividiremos el periodo en dos y aplicaremos las tarifas equitativamente. Si al final del periodo de facturación el cálculo de la tarifa acumulada es negativo, no se cargará ninguna cantidad. Pueden especificarse dos periodos para este cálculo:

  1. Trimestralmente, el 31/3, 30/6, 30/9 y 31/12. Las tarifas se registrarán 10 días tras el cierre del trimestre.
  2. Anualmente el 31/12. Las tarifas se registrarán 10 días después del cierre del año.

El porcentaje máximo de PyG que puede cobrar por cada periodo es de 35%.


Valor Máximo

Los asesores que seleccionen porcentaje de PyG como la base de las tarifas de sus clientes podrán aplicar un Valor Máximo a las tarifas de clientes durante el periodo de facturación para compensar los periodos de pérdidas en un mercado volátil. Usted puede establecer el Valor Máximo en la página Tarifas de Clientes en Gestión de Cuenta. El Valor Máximo permite a un asesor:

  • Especificar un periodo retrospectivo (en trimestres o años, según la selección de periodo de planificación de tarifas para el porcentaje de PyG). El Valor Máximo registra las pérdidas por periodo de facturación dentro del periodo retrospectivo especificado. Una pérdida en cualquier periodo se añadirá a las pérdidas acumuladas del periodo retroactivo. Una ganancia en cualquier periodo reducirá la pérdida acumulada registrada hasta la fecha. Los asesores no pueden cobrar una tarifa basada en el beneficio siempre que existan pérdidas acumuladas. Por defecto, el periodo retrospectivo es cero. El Valor Máximo es efectivo en el día en que procesemos el acuerdo aprobado del cliente.
  • Especificar la fecha en la que el Valor Máximo tiene efecto.
  • Elegir prorratear las retiradas o depósitos. Si un cliente realiza retiradas o depósitos durante un periodo de facturación, un Asesor puede elegir prorratear las pérdidas (PyG) para ese periodo.
  • Opcionalmente, iniciar el Valor Máximo con las pérdidas de periodos previos introduciendo la cantidad de pérdidas. El cliente puede incurrir en estas pérdidas en otra cuenta o con otro asesor.

Tarifa por unidad de inversión (acciones, contratos, %) - Especificada por divisas/clase de activos (es decir, acciones, opciones, futuros, etc.)

Una tarifa por unidad de inversión puede introducirse como un margen comercial absoluto por encima de las comisiones cargadas por IB, como un porcentaje de la comisión cargada por IB, o como una cantidad absoluta (las comisiones cargadas por IB se sustraerán de esta cantidad). La tarifa por unidad de inversión no está disponible para residentes estadounidenses o residentes legales de protectorados estadounidenses debido a restricciones normativas, con la excepción de asesores registrados en materias primas, que pueden planificar por operación para los futuros. Si desea más detalles sobre la tarifa por unidad de inversión, consulte nuestra página Margen comercial de cliente bróker.

Para ver ejemplos específicos de facturación automática, haga clic aquí.

Envíe notificaciones de facturas a sus clientes

Para ayudar a los asesores que cargan tarifas de asesoría utilizando una de las opciones de cálculos automáticos de IB a cumplir sus obligaciones de cumplimiento normativo, podemos enviar a sus clientes facturas en las que se detallen las tarifas de asesoría calculadas automáticamente y deducidas de sus cuentas (si lo solicitan) cuando las tarifas se carguen. Estas notificaciones describen el método utilizado para calcular la tarifa, la cantidad y el periodo cubierto por ella.

Algunas normas de "custodia" estatales requieren que los asesores envíen, o hagan que sus brókeres envíen, estas facturas a los clientes que se hayan registrado para una facturación automática de tarifas de asesor. (También puede necesitar enviar estas facturas a sus clientes si tiene "custodia" bajo las normas de SEC o las normas de custodia de su estado por alguna otra razón). Por favor, revise las normas estatales (o de SEC) relevantes para su empresa para determinar si necesita que IB envíe estas facturas a sus clientes.

En Gestión de Cuenta puede configurar cómo enviamos estas notificaciones a todos sus clientes: por correo electrónico, en el centro de mensajes de Atención al Cliente o no enviar ninguna notificación. Por favor, tenga en cuenta que, de forma predeterminada, sus clientes NO recibirán estas notificaciones y usted debe indicar a IB (desde Gestión de Cuenta) que envíe estas facturas a sus clientes. Tanto si se registra para facturas como si no, todas las tarifas de asesoría procesadas por IB se reflejarán en los extractos de actividad de los clientes.

Facturas electrónicas

Los asesores pueden enviar facturas electrónicas desde la página Gestionar Clientes > Tarifas > Facturación en Gestión de Cuenta. Antes de poder enviar las facturas de las cuentas de clientes, usted debe configurar la Facturación Automática para facturación mensual/trimestral para las cuentas en la página Gestionar Clientes > Tarifas > Configurar en Gestión de Cuenta. Debe especificar la cantidad máxima de tarifas que podrían deducirse cada mes o cada trimestre. Esto puede ser una cantidad en dólares o un porcentaje del valor neto de activos del cliente o ambos. Después, usted calcula la cantidad de tarifas y envía una factura electrónica para cada cuenta de cliente, en cualquier momento, hasta el límite especificado. La cantidad facturada se transferirá automáticamente desde la cuenta del cliente a la cuenta del asesor.

Las facturas enviadas antes de las 5:30 (17:30) PM, hora de Nueva York, serán procesadas por IB en el mismo día (noche en Estados Unidos) y aparecerán en los extractos de ese día. Las facturas enviadas después de las 5:30 (17:30) PM, hora de Nueva York, serán procesadas por IB el siguiente día hábil. Puede presentar facturas hasta para 10 clientes al mismo tiempo, pero solo una factura por cuenta de cliente por día.

También puede subir un archivo .csv (valores separados por comas) que contenga múltiples facturas de clientes. El archivo .csv debe contender campos para:

  • Número de cuenta de cliente
  • Cantidad (en la divisa base de la cuenta del cliente)
  • Número de cuenta de gestor de fondos (solo si la factura se pagará a un gestor de fondos)
  • Memo (este campo es opcional)

Configurar topes máximos de porcentaje o cantidades de facturación

Cuando configure sus tarifas de cliente o cree una plantilla de tarifas de clientes, puede incluir un tope máximo de porcentaje o de cantidad de facturación sobre una base mensual o trimestral. Puede cargar un porcentaje un porcentaje máximo anual. Calculamos el equivalente diario de ese límite al multiplicar la tasa máxima anual por el valor de su cuenta al final de cada día hábil del mes o trimestre previo y dividirlo por el número promedio de días hábiles por año. La suma de esos valores diarios a lo largo del mes o del trimestre es la cantidad máxima que usted puede cargar para ese mes o trimestre.

Puede establecer un tope de porcentaje o de cantidad o ambos. Si establece el tope de cantidad y de porcentaje, utilizaremos la cantidad menor como la cantidad que se cargará.

Para el tope de porcentaje, observamos el período previo para calcular el límite de la tarifa, mientras que la cantidad observa el período en curso.

(Tope de tarifa % x NAV de fin de cliente) / 252
en donde 252 es el número promedio de días hábiles en un año.

Por ejemplo:

  • Si configura un nuevo tope mensual de porcentaje de tarifa el 1 de julio, no podrá facturar hasta el 1 de agosto. El límite de la tarifa en agosto estará basado en el top de porcentaje que usted establezca en julio.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para facturación máxima de cantidad de 500 USD sobre una base mensual y usted se conecta a Gestión de Cuenta para enviar una factura para el cliente en julio, la cantidad total procesada en julio no puede exceder los 500 USD. Puede enviar facturas múltiples, pero el total no puede exceder los 500 USD para el mes.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para facturación máxima de cantidad de 1000 USD sobre una base trimestral y usted se conecta a Gestión de Cuenta para enviar una factura para el cliente en julio, la cantidad total procesada entre julio y septiembre no puede exceder los 1000 USD. Puede enviar facturas múltiples, pero el total no puede exceder los 1000 USD para el trimestre.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para un tope de porcentaje sobre una base mensual y usted se conecta a Gestión de Cuenta para enviar una factura para el cliente en abril, la cantidad de tarifa disponible se basará en el NAV diario del cliente para marzo. Puede enviar facturas múltiples, pero el total no puede exceder el límite del período.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para un tope de porcentaje sobre una base trimestral y usted se conecta a Gestión de Cuenta para enviar una factura para el cliente en noviembre, la cantidad de tarifa disponible se basará en el NAV diario del cliente de julio a septiembre. Puede enviar facturas múltiples, pero el total no puede exceder el límite del período.

Límites y restricciones

La facturación automática y las facturas electrónicas están sujetas a los siguientes límites y restricciones:

  • Si se produce una autoliquidación, no se facturará automáticamente ninguna tarifa al cliente.
  • IB limita la cantidad de tarifas de asesor ganada en un periodo de 360 días a un 25% del capital medio del cliente en este periodo, con límites adicionales en incrementos de 30 días (es decir, 7.2% a lo largo de los últimos 30 días, 17.7% a lo largo de los últimos 180 días). Cuando se exceda la cuota máxima, el asesor no recibirá ninguna tarifa de sus clientes hasta que ya no se exceda el límite. IB continuará cargando sus comisiones estándar cuando se exceda el límite de la tarifa. Tenga en cuenta que los asesores son los responsables de asegurar que las tarifas que cobran son razonables y cumplen con los requisitos normativos. La planificación completa de límites de tarifas es la siguiente:
  • La disponibilidad de límite de tarifa de cliente para el día se indicará bajo Gestión de Cuenta/Gestión de Informes. Para más detalles sobre cómo se calcula la cuota máxima, haga clic aquí.
  • Puede cargarse una tarifa por operación a los clientes fuera de EE. UU. (o protectorados estadounidenses). Además, puede cargarse una tarifa por operación para futuros, opciones sobre futuros, futuros sobre acciones simplificadas y operaciones fórex de clientes estadounidenses si el asesor está registrado con la NFA. Esta tarifa no puede exceder 15 veces las comisiones de IB, y no se aplicará ninguna tarifa por operación si el cliente llama a IB para cerrar una operación.


Periodo % límite de tarifa
30 días 7.2%
60 días 10.2%
90 días 12.5%
120 días 14.4%
150 días 16.1%
180 días 17.7%
210 días 19.1%
240 días 20.4%
270 días 21.7%
300 días 22.8%
330 días 23.9%
360 días 25.0%
Notas:
  1. Solo los asesores que estén exentos de registro son elegibles para abrir cuentas "Amigos y Familia" de IB. Los requisitos de registro pueden variar según las jurisdicciones. Por ejemplo, los asesores que residan en Canadá y cobren por sus servicios deben estar registrados según la ley canadiense. Los asesores que residan es Estados Unidos es posible que deban registrarse, bajo la ley estatal o federal, si cumplen ciertos criterios (por ejemplo, activos totales bajo gestión, número de clientes, si reciben remuneración, etc.). USTED DEBE CONSULTAR LAS REGULACIONES ESPECÍFICAS EN SU ESTADO O PAÍS Y DETERMINAR SI DEBE REGISTRARSE COMO UN ASESOR DE INVERSIONES.
  2. Con el propósito de calcular las tarifas de rendimiento, las PyG en operaciones en fórex se incluyen únicamente en las fechas en las que la posición está abierta o cerrada y excluye el efecto de cualquier fluctuación de tasa de cambio entre esas fechas. En las fechas de apertura y cierre, las PyG se calculan con base en la diferencia entre el precio de negociación y la tasa de conversión de cierre del día.
  • Los márgenes de beneficios para asesores están limitados a tres veces la comisión de IB si el cliente tiene un saldo de cuenta inferior a 25,000 USD.
  • Las tarifas de asesores no se deducen de las cuentas de clientes con saldos inferiores a 3,000 USD.