FINRA y NYSE han establecido normativas para limitar la actividad de negociación en cuentas con bajo capital (con un valor de liquidación neto inferior a 25,000 USD). Esta normativa no se aplica a las cuentas de margen de cartera.
El capital del día anterior se registra al cierre del día anterior (16:15 h, EST). El capital del día anterior ha de ser igual o superior a 25,000 USD. Sin embargo, los depósitos y retiradas netos que aumenten el capital del día anterior que sobrepasen los 25,000 USD o después de las 16:15 h. del día anterior se considerarán ajustes de capital de la sesión anterior. De este modo, el cliente puede seguir negociando en la sesión siguiente.
Por ejemplo, supongamos que se recibe un depósito de 50,000 USD después del cierre del día operativo. Incluso aunque el capital del día anterior fuera 0 en el momento de cierre del día operativo, IBKR gestionará este depósito como un ajuste. El valor de la cuenta del cliente de la sesión anterior se ajustará a 50,000 USD. Por tanto, podrá negociar en el primer día operativo hábil. Sin este ajuste, las transacciones del cliente se hubieran rechazado en el primer día operativo de acuerdo con el capital del día anterior registrado en el momento del cierre.
Consulte la sección de preguntas frecuentes para encontrar más información sobre la normativa PDT.
FINRA y la NYSE definen Pattern Day Trader (PDT) como una persona que realiza cuatro o más operaciones en la misma sesión (entre la apertura el cierre de un valor en acciones o de opciones sobre acciones) dentro de un periodo hábil de cinco días.
Los contratos de futuros y de opciones sobre futuros no se incluyen en la norma de operación intradiaria de la SEC.
Un mensaje de error "Portential pattern day trader" significa que una cuenta tiene un valor de liquidación neto inferior a los 25,000 USD que la SEC requiere ya se han realizado un máximo de tres operaciones intradía en los últimos cinco días.
El sistema está programado para prohibir cualquier otra transacción en su cuenta independientemente de si exista o no una intención de negociar una posición intradía. El sistema protegerá las cuentas con menos de 25,000 USD para que la cuenta no se considere un "potential pattern day trader".
Si una cuenta recibe este mensaje de error, no que eliminar ningún indicador PDT. El titular de la cuenta deberá esperar hasta el final del intervalo de cinco días antes de abrir una nueva posición en la cuenta.
El cliente tiene las opciones siguientes:
Si se produce una situación intradía, se prohibirá inmediatamente al cliente que inicie cualquier posición nueva. Los clientes podrán cerrar cualquier posición existente en su cuenta, pero no podrán introducir posiciones nuevas.
Sin embargo, el cliente tendrá las mismas opciones indicadas anteriormente si, en cualquier momento, el valor de liquidación neto sobrepasa de nuevo la cantidad umbral (25,000 USD); en este caso, la cuenta volverá a tener disponibles operaciones intradiarias ilimitadas.
FINRA ha proporcionado a las empresas de corretaje la posibilidad de eliminar la etiqueta PDT de la cuenta de un cliente una vez cada 180 días. Si una cuenta hubiera sido etiquetada por error y la intención del cliente no fuera operar intradiariamente con su cuenta, tenemos la posibilidad de eliminar esta etiqueta. Una vez eliminada la etiqueta PDT, el cliente podrá realizar tres operaciones intradía cada cinco días hábiles. Si una cuenta es reetiquetada como cuenta PDT en los 180 días siguientes a la reconfiguración, el cliente tendrá las siguientes opciones:
FINRA y la NYSE definen 'operador de patrón diario (PDT)' como una persona que realiza cuatro o más operaciones intradiarias (apertura y cierre en el mismo día de un valor en acciones o de opciones sobre acciones) dentro de un periodo hábil de cinco días. FINRA y la NYSE establecen ciertas restricciones a los operadores que se consideran PDT. Si una cuenta de cliente efectúa tres (3) operaciones diarias relacionadas con acciones o con opciones sobre acciones en un periodo de cinco (5) días, requeriremos que dicha cuenta satisfaga el requisito de valor de liquidación neto de 25,000 USD antes de aceptar la siguiente orden de comprar o vender una acción o una opción sobre acciones. Una vez la cuenta haya realizado una cuarta operación intradiaria (en dicho periodo de 5 días), la consideraremos como una cuenta PDT.
La normativa PDT permite que un bróker pueda eliminar la designación PDT si el cliente reconoce que no intentaba realizar estrategias de operación intradía y solicita que se elimine dicha designación. Si desea que se elimine la designación PDT de su cuenta, proporcione la siguiente información, en una carta, a través del centro de mensajes de atención al cliente en Gestión de Cuenta.
Las solicitudes suelen procesarse en 24 horas.
Por ejemplo, si la ventana indica (0,0,1,2,3), la información se interpreta como sigue:
Si hoy fuera miércoles, el primer número dentro del paréntesis, 0, indica que hay 0 operaciones intradiarias disponibles el miércoles. El 2.º número en el paréntesis, 0, indica que no hay operaciones intradiarias disponibles para el jueves. El 3.er número dentro del paréntesis, 1, indica que para el viernes hay disponible 1 operación intradiaria. El 4.º número dentro del paréntesis, 2, indica que el lunes, si no se realizó ninguna operación intradía el viernes, la cuenta tendría 2 operaciones intradiarias disponibles. El 5.º número dentro del paréntesis, 3, indica que si no se realizaron operaciones intradiarias ni el viernes ni el lunes, entonces el martes la cuenta tendrá 3 operaciones intradiarias disponibles.